인도 법인 은행 계좌 개설
인도 법인 계좌에 쓰이는 회사 문서, 소유 기준 및 권한자 확인.
RBI KYC 마스터 지침은 설립 회사에 다음 서류를 요구합니다.
- 설립증명서, 기본정관과 부속정관.
- 회사 PAN, 등록 본점 주소와 주요 사업장 주소.
- 권한자를 위한 이사회 결의서와 위임장.
- 실소유자 및 권한자의 필수 신원 서류.
MCA 가이드는 회사 기본 정보와 제출 서류를 설명합니다.
10% 초과 소유권 추적
회사의 실소유자 정의에는 주식·자본·이익의 10%를 초과하는 권리자와 다른 방식으로 회사를 지배하는 개인이 포함됩니다. 관련 단계의 주주 기록과 경영·의결권을 주는 계약을 받습니다. 앞선 검사에서 개인이 확인되지 않을 때만 고위 경영진 대안을 사용합니다.
회사의 주식, 자본 또는 이익 중 10%를 초과하는 소유권이나 권리.
RBI KYC 마스터 지침, 제3항(a)(iv)(a) 설명 1 (opens in a new tab)
개인사업자는 다른 절차를 따릅니다. 사업주에게 CDD를 적용하고 그 형태에 필요한 사업·활동 증빙을 받습니다. 법인화하지 않은 개인사업자에게 설립증명서를 요구하지 마세요.
개설 심사 완료
사업, 예정 계좌 활동, 자금 출처를 기록합니다. 제재와 PEP 상태를 확인하고 해당 위험에 필요한 강화 조치와 승인을 적용합니다. 주주가 개설 잔액을 대면 필요한 투자·대출 서류와 송금 내역을 받습니다.
정기적인 KYC 갱신
확인 결과와 계좌 위임장을 보관합니다. RBI의 위험 기반 정기 갱신과 소유자·서명권자 변경 시 갱신을 적용합니다. 매번 전체 설립 서류를 다시 요구하지 말고 현행 갱신 절차를 이용합니다.
모니터링 정도는 고객의 위험 등급에 맞춰야 한다.