Indien: ein Geschäftskonto eröffnen

Unterlagen, Eigentumstest und Vertretungsprüfung für Geschäftskonten in Indien.

Matthew Lee ·

Die KYC Master Direction der RBI nennt für eine eingetragene Gesellschaft folgende Dokumente:

  • Gründungsurkunde sowie Memorandum und Satzung.
  • PAN der Gesellschaft, eingetragene Anschrift und Hauptgeschäftsadresse.
  • Vorstandsbeschluss und Vollmacht für berechtigte Personen.
  • Erforderliche Ausweise wirtschaftlich Berechtigter und bevollmächtigter Personen.

Der MCA-Leitfaden erklärt Stammdaten und eingereichte Unterlagen.

Erste Seite des veröffentlichten Musters mit CIN, Registrierung, Gesellschaftsstatus, Kapital und Einreichungsdaten.
MCA: Company Master Data. Muster vom 11. März 2026, Seite 1. Original-PDF ansehen

Eigentum über 10 % zurückverfolgen

Bei Gesellschaften umfasst die Definition wirtschaftlich Berechtigter Personen mit mehr als 10 % der Anteile, des Kapitals oder der Gewinne sowie Personen mit anderer Kontrolle. Beschaffen Sie Gesellschafterunterlagen relevanter Ebenen und Vereinbarungen über Leitungs- oder Stimmrechte. Der Rückgriff auf leitende Führungskräfte gilt nur, wenn die vorigen Tests niemanden ergeben.

Eigentum an oder Anspruch auf mehr als 10 Prozent der Anteile, des Kapitals oder der Gewinne der Gesellschaft.

RBI KYC Master Direction — Absatz 3(a)(iv)(a), Erläuterung 1

Für Einzelunternehmen gilt ein anderer Weg: Prüfen Sie den Inhaber und beschaffen Sie für diese Form erforderliche Geschäfts- und Tätigkeitsnachweise. Verlangen Sie von einem nicht eingetragenen Einzelunternehmer keine Gründungsurkunde.

Indien · Geschäftskonto. Unternehmen: Registrierungs- und Leitungsunterlagen aus dem Gründungsland. Wirtschaftlich Berechtigte: mehr als 10 % Anteile, Kapital oder Gewinne; auch andere Kontrolle. Kontonutzer: Vorstandsbeschluss und Vollmachten beschaffen.
Fill Easy · CDD bei Geschäftskonten.

Eröffnungsprüfung abschließen

Erfassen Sie Geschäft, erwartete Kontotätigkeit und Finanzierung. Prüfen Sie Sanktionen und PEP und wenden Sie risikogerechte verstärkte Maßnahmen und Genehmigungen an. Finanziert ein Gesellschafter das Anfangsguthaben, beschaffen Sie bei Bedarf Investitions- oder Darlehensunterlagen und Überweisungsdetails.

Regelmäßige KYC-Aktualisierung

Bewahren Sie Prüfergebnisse und Kontovollmacht auf. Wenden Sie risikobasierte periodische RBI-KYC-Aktualisierungen und anlassbezogene Änderungen von Eigentum oder Zeichnungsberechtigten an, statt bei jeder Aktualisierung das gesamte Gründungspaket neu zu verlangen.

Das Ausmaß der Überwachung ist an die Risikokategorie des Kunden anzupassen.

RBI KYC Master Direction — Absatz 37