Indien: Unternehmenskunden in der Lebensversicherung
Unterlagen, wirtschaftlich Berechtigte und Prämienprüfung nach dem indischen IRDAI-AML/CFT-Rahmen.
Nutzen Sie die IRDAI AML/CFT Master Guidelines samt Änderungen für das Unternehmen als Versicherungsnehmer. Beschaffen Sie Gründungs- und Satzungsunterlagen, PAN, eingetragene Adresse und Beschluss oder Vollmacht zum Abschluss. Der MCA-Leitfaden nennt verfügbare Einreichungen.
Eigentum und Vertretung
Wenden Sie nach PML-Regel 9 den Test für Gesellschaften an: mehr als 10 % der Anteile, des Kapitals oder der Gewinne oder andere Kontrolle. Beschaffen Sie Gesellschafter- und Kontrolldaten und Ausweise identifizierter Personen. Folgen Sie der vorgeschriebenen Ersatzregel, wenn niemand ermittelt wird.
mehr als zehn Prozent der Anteile, des Kapitals oder der Gewinne der Gesellschaft
PML Rules — Regel 9(3)(a), Erläuterung (i) (opens in a new tab)
Prüfen Sie handelnde Person und Befugnis für das Unternehmen. Erfassen Sie die Rolle der versicherten Person, namentlich Begünstigte und Personen, die für das Unternehmen Prämien zahlen.
Zahlungen und Policenänderungen
Beschaffen Sie Grund des Schutzes und Prämienfinanzierung. Erhält ein Kreditgeber abgetretene Rechte, sind Abtretungs- und Finanzierungsunterlagen nötig; ein unverbundener Prämienzahler erfordert Erklärung und risikogerechte Nachweise.
Wenden Sie verstärkte Prüfungen der Leitlinie bei höherem Risiko und betreffenden PEP an. Halten Sie Begünstigtenangaben vor und prüfen Sie den Empfänger vor Auszahlung wie erforderlich. Vergleichen Sie Abtretung, Rückkauf oder Zahlung an neuen Empfänger mit aktuellen Rechten und Mandat.
Geänderte Eigentümer oder Vertretungen
Bewahren Sie Antrag, CDD, Eigentum, Prämien und spätere Weisungen auf. Bei geänderten Eigentümern oder bevollmächtigten Vertretungen aktualisieren Sie die betroffenen Daten.
Jede meldepflichtige Einrichtung muss für die Geschäftsbeziehung zu jedem Kunden fortlaufende Sorgfalt anwenden