بھارت میں کمپنی کی لائف انشورنس کا اندراج

لائف کور لینے والی کمپنی پر ترامیم سمیت IRDAI کی AML/CFT ماسٹر گائیڈ لائنز لاگو کریں۔ انکارپوریشن اور دستور کے ریکارڈ، PAN، رجسٹرڈ دفتر کی تفصیل اور خرید کی قرارداد یا پاور آف اٹارنی حاصل کریں۔ MCA گائیڈ دستیاب کمپنی فائلنگ بتاتی ہے۔

ملکیت اور نمائندگی

PML قاعدہ 9 کے تحت کمپنی کا حقیقی مستفید مالک ٹیسٹ لگائیں: شیئرز، سرمائے یا منافع میں 10% سے زیادہ یا دوسرے طریقوں سے کنٹرول۔ متعلقہ شیئر ہولڈر و کنٹرول ریکارڈ اور شناخت شدہ افراد کی شناخت کا ثبوت لیں۔ ان ٹیسٹوں سے کوئی نہ ملے تو مقررہ متبادل طریقہ اپنائیں۔

کمپنی کے شیئرز، سرمائے یا منافع کا دس فیصد سے زیادہ

PML قواعد — قاعدہ 9(3)(a)، وضاحت (i) (opens in a new tab)

پالیسی کا انتظام کرنے والے شخص اور کمپنی کی طرف سے اس کے اختیار کی توثیق کریں۔ بیمہ شدہ شخص کا کردار، نامزد مستفید اور کمپنی کی طرف سے پریمیم ادا کرنے والے کو درج کریں۔

ادائیگی اور پالیسی تبدیلیاں

کوریج کی وجہ اور پریمیم فنڈنگ کا انتظام حاصل کریں۔ قرض دہندہ کو منتقل پالیسی حقوق کی حمایت حقوق کی منتقلی اور فنانسنگ دستاویزات سے ہونی چاہیے؛ غیر متعلقہ پریمیم ادا کنندہ کے لیے خطرے کے مطابق وضاحت اور ثبوت لیں۔

زیادہ خطرے والے کسٹمرز اور متعلقہ PEP کے لیے گائیڈ لائن کی بہتر جانچ کریں۔ مستفید کی تفصیل رکھیں اور ادائیگی سے پہلے متعلقہ وصول کنندہ کی توثیق کریں۔ حقوق کی منتقلی، سرینڈر یا نئے وصول کنندہ کو ادائیگی موجودہ پالیسی حقوق اور مینڈیٹ سے ملائیں۔

بدلے مالکان یا نمائندے

تجویز، CDD ثبوت، ملکیت کی معلومات، پریمیم ریکارڈ اور بعد کی ہدایات رکھیں۔ مالکان یا مجاز نمائندے بدلیں تو متعلقہ معلومات تازہ کریں۔

ہر رپورٹنگ ادارے کو ہر کلائنٹ کے ساتھ کاروباری تعلق کی مسلسل ڈیو ڈیلیجنس کرنی ہوگی

PML قواعد — قاعدہ 9(12)(i) (opens in a new tab)