भारत में कंपनी का जीवन बीमा आवेदन
IRDAI AML/CFT ढाँचे के तहत कंपनी पॉलिसीधारक दस्तावेज़, लाभकारी स्वामित्व और प्रीमियम जाँच।
जीवन बीमा लेने वाली कंपनी के लिए संशोधनों सहित IRDAI के AML/CFT मास्टर दिशानिर्देश अपनाएँ। निगमन और संवैधानिक रिकॉर्ड, PAN, पंजीकृत कार्यालय विवरण और खरीद अधिकृत करने वाला प्रस्ताव या पावर ऑफ अटॉर्नी लें। MCA गाइड उपलब्ध कंपनी फाइलिंग बताती है।
स्वामित्व और प्रतिनिधित्व
PML नियम 9 के तहत कंपनी की लाभकारी मालिक कसौटी लागू करें: शेयर, पूँजी या लाभ का 10% से अधिक, या अन्य तरीकों से नियंत्रण। संबंधित शेयरधारक व नियंत्रण रिकॉर्ड और पहचाने व्यक्तियों की पहचान का साक्ष्य लें। इन कसौटियों से कोई न मिले तो निर्धारित अंतिम विकल्प अपनाएँ।
कंपनी के शेयरों, पूँजी या लाभ का दस प्रतिशत से अधिक
PML नियम — नियम 9(3)(a), स्पष्टीकरण (i) (opens in a new tab)
पॉलिसी व्यवस्थित करने वाले व्यक्ति और कंपनी की ओर से उसके अधिकार की पुष्टि करें। बीमित व्यक्ति की भूमिका, नामित लाभार्थी और कंपनी की ओर से प्रीमियम भरने वाले को दर्ज करें।
भुगतान और पॉलिसी बदलाव
बीमा लेने का कारण और प्रीमियम धन व्यवस्था लें। ऋणदाता को समनुदेशित पॉलिसी अधिकार मिले तो समनुदेशन व वित्तपोषण दस्तावेज़ हों; असंबद्ध प्रीमियम भुगतानकर्ता का जोखिम के अनुरूप स्पष्टीकरण और प्रमाण लें।
उच्च जोखिम वाले ग्राहकों और संबंधित PEP के लिए दिशानिर्देश की उन्नत जाँच करें। लाभार्थी विवरण रखें और भुगतान से पहले लागू प्राप्तकर्ता सत्यापन करें। समनुदेशन, समर्पण या नए प्राप्तकर्ता को भुगतान वर्तमान पॉलिसी अधिकारों व अधिदेश से मिलाएँ।
बदले मालिक या प्रतिनिधि
प्रस्ताव, CDD साक्ष्य, स्वामित्व जानकारी, प्रीमियम रिकॉर्ड और बाद के निर्देश रखें। मालिक या अधिकृत प्रतिनिधि बदलने पर संबंधित जानकारी अपडेट करें।
हर रिपोर्टिंग इकाई को हर ग्राहक के साथ व्यावसायिक संबंध में निरंतर समुचित जाँच करनी होगी