インドの法人生命保険CDD

法人の生命保険加入には、改正を含むIRDAIのAML/CFTマスターガイドラインを適用します。設立・定款資料、PAN、登記住所、加入を認める決議または委任状を取得します。MCAガイドは利用できる会社届出を示します。

所有関係と代表権

PML規則9に従い、株式、資本または利益の10%を超える権利、あるいは他の方法による支配という会社の実質的所有者基準を適用します。関連する株主・支配資料と特定された個人の身分証拠を取得します。これらの基準で誰も該当しない場合は所定の代替手順に従います。

会社の株式、資本または利益の10%を超える

保険を手配する個人の本人と会社を代理する権限を確認します。被保険者の役割、指名受取人、会社に代わって保険料を支払う人を記録します。

保障の理由と保険料資金の取決めを確認します。貸し手が譲渡された保険上の権利を得る場合は譲渡・融資資料を、無関係の支払者にはリスクに応じた説明と証拠を求めます。

高リスク顧客と該当するPEPには指針の強化確認を適用します。受取人情報を保管し、支払い前に該当する受領者確認を行います。譲渡、解約、新しい受領者への支払いは現在の権利と委任状に照らして見直します。

申込書、CDD資料、所有関係、保険料記録、その後の指示を保管します。所有者または権限ある代表者が変われば関連情報を更新します。

すべての報告義務主体は各顧客との取引関係について継続的デューデリジェンスを行わなければならない