ভারতে কোম্পানির জীবনবিমা গ্রহণ
IRDAI AML/CFT কাঠামোয় কোম্পানি পলিসিধারীর নথি, প্রকৃত মালিকানা ও প্রিমিয়াম যাচাই।
জীবনবিমা কেনা কোম্পানির জন্য সংশোধনীসহ IRDAI-র AML/CFT মাস্টার নির্দেশিকা অনুসরণ করুন। নিগমন ও গঠনতন্ত্রের নথি, PAN, নিবন্ধিত কার্যালয়ের বিবরণ এবং ক্রয়ের অনুমতি দেওয়া সিদ্ধান্ত বা পাওয়ার অব অ্যাটর্নি নিন। MCA নির্দেশিকা উপলব্ধ কোম্পানি দাখিল দেখায়।
মালিকানা ও প্রতিনিধিত্ব
PML বিধি 9 অনুযায়ী কোম্পানির প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক পরীক্ষা করুন: শেয়ার, মূলধন বা লাভের 10%-এর বেশি, বা অন্য উপায়ে নিয়ন্ত্রণ। প্রাসঙ্গিক শেয়ারহোল্ডার ও নিয়ন্ত্রণ নথি এবং চিহ্নিত ব্যক্তিদের পরিচয়প্রমাণ নিন। পরীক্ষায় কেউ চিহ্নিত না হলে নির্ধারিত বিকল্প পদ্ধতি অনুসরণ করুন।
কোম্পানির শেয়ার, মূলধন বা লাভের দশ শতাংশের বেশি
PML বিধি — বিধি 9(3)(a), ব্যাখ্যা (i) (opens in a new tab)
পলিসি আয়োজনকারী ব্যক্তির পরিচয় ও কোম্পানির হয়ে কাজের ক্ষমতা যাচাই করুন। বিমাকৃত ব্যক্তির ভূমিকা, নামকৃত সুবিধাভোগী এবং কোম্পানির হয়ে প্রিমিয়ামদাতাকে লিখুন।
অর্থপ্রদান ও পলিসি পরিবর্তন
বিমা নেওয়ার কারণ ও প্রিমিয়ামের অর্থায়ন নির্ধারণ করুন। ঋণদাতার কাছে হস্তান্তরিত পলিসি অধিকারের জন্য হস্তান্তর ও অর্থায়ন নথি থাকা উচিত; সম্পর্কহীন প্রিমিয়ামদাতার জন্য ঝুঁকির অনুপাতে ব্যাখ্যা ও প্রমাণ নিন।
বেশি ঝুঁকির গ্রাহক ও প্রাসঙ্গিক PEP-এর জন্য নির্দেশিকার বর্ধিত যাচাই করুন। সুবিধাভোগীর তথ্য রাখুন এবং অর্থপ্রদানের আগে প্রযোজ্য প্রাপক যাচাই করুন। হস্তান্তর, সমর্পণ বা নতুন প্রাপককে অর্থপ্রদান বর্তমান পলিসি অধিকার ও অনুমতির সঙ্গে মিলান।
বদলানো মালিক বা প্রতিনিধি
প্রস্তাব, CDD প্রমাণ, মালিকানা তথ্য, প্রিমিয়াম নথি ও পরবর্তী নির্দেশ রাখুন। মালিক বা অনুমোদিত প্রতিনিধি বদলালে সংশ্লিষ্ট তথ্য হালনাগাদ করুন।
প্রত্যেক রিপোর্টকারী প্রতিষ্ঠানকে প্রত্যেক গ্রাহকের সঙ্গে ব্যবসায়িক সম্পর্কের অব্যাহত যথাযথ যাচাই করতে হবে