আয়ারল্যান্ডে কোম্পানির ব্যাংক হিসাব খোলা
CJA 2010 ও কেন্দ্রীয় ব্যাংক নির্দেশনায় আইরিশ ব্যাংকের কোম্পানি পরিচয়, মালিকানা ও হিসাবের উদ্দেশ্য যাচাই।
কোম্পানির নিবন্ধিত নাম, নম্বর, কার্যালয়, পরিচালক ও ব্যবসার বিবরণ নিন। নিবন্ধিত তথ্যের জন্য CRO কোম্পানি প্রিন্টআউট ও দাখিল ব্যবহার করুন। বিদেশি গ্রাহকের নিগমন ও মালিকানা নথি নিজ দেশ থেকে নিন।
মালিক ও হিসাব পরিচালনাকারী স্থির করুন
CJA 2010-এর ধারা 33 অনুযায়ী প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক শনাক্ত, পরিচয় যাচাইয়ের যুক্তিসংগত ব্যবস্থা এবং মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণ কাঠামো বুঝুন। প্রয়োজনমতো প্রাসঙ্গিক প্রকৃত মালিকানা রেজিস্টার তথ্যের পাশাপাশি শেয়ারহোল্ডার ও নিয়ন্ত্রণ নথি নিন। উৎসের গুরুত্বপূর্ণ অমিল লিখে তদন্ত করুন।
গ্রাহক বা সেবার সঙ্গে যুক্ত যেকোনো প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিককে শনাক্ত করা;
CBI AML/CFT নির্দেশনা — অধ্যায় 5.2.2, CJA 2010 ধারা 33(2)(b) ব্যাখ্যা (opens in a new tab)
কোম্পানির হয়ে কাজ করা ব্যক্তির পরিচয় ও ক্ষমতা যাচাই করুন। স্বাক্ষরকারীর নাম ও যৌথ নির্দেশের নিয়মসহ ব্যাংক অনুমতি বা কোম্পানি সিদ্ধান্ত নিন। ট্রাস্টি বা নমিনি শেয়ার রাখলে প্রাসঙ্গিক অধিকার ও পক্ষ শনাক্তকারী চুক্তি নিন।
উদ্দেশ্য ও বেশি ঝুঁকির ঘটনা
ধারা 35 সম্পর্কের উদ্দেশ্য ও পরিকল্পিত প্রকৃতির তথ্য চায়। প্রত্যাশিত প্রাপ্তি, অর্থপ্রদান ও অর্থায়ন লিখুন; অন্য প্রতিষ্ঠান গ্রাহকের আয় সংগ্রহ করলে এমন অস্বাভাবিক ব্যবস্থার চুক্তি বা অর্থায়ন নথি নিন।
প্রাসঙ্গিক হলে বর্ধিত ব্যবস্থা ও PEP অনুমোদন নিন, নিষেধাজ্ঞার ফল নিষ্পত্তি করুন এবং গ্রহণের আগে প্রয়োজনীয় যাচাই সম্পন্ন করুন। স্বাভাবিক যাচাইয়ের সময় থেকে অনুমোদিত ব্যতিক্রমের ভিত্তি লিখুন।
নজরদারি ও FIU এবং Revenue-কে রিপোর্ট
নথিভুক্ত ব্যবসার সঙ্গে লেনদেন তুলনা করে মালিকানা ও ক্ষমতা বদলালে প্রমাণ হালনাগাদ করুন। CBI নির্দেশনা যোগ্য সন্দেহ FIU Ireland ও Revenue Commissioners উভয়কে রিপোর্ট করতে বলে; উচ্চপর্যায়ে পাঠানোর প্রমাণে সীমিত প্রবেশাধিকার রাখুন।
গ্রাহকের সঙ্গে ব্যবসায়িক সম্পর্ক ML/TF ঝুঁকির অনুপাতে যুক্তিসংগত মাত্রায় পর্যবেক্ষণ করা।
CBI AML/CFT নির্দেশনা — অধ্যায় 5.3, CJA 2010 ধারা 35(3) ব্যাখ্যা (opens in a new tab)