愛爾蘭公司銀行開戶

取得公司的登記名稱、編號、辦事處、董事及業務資料。使用CRO 公司資料摘錄及申報文件查核登記資料。海外客戶須提供成立地的註冊及擁有權紀錄。

查明擁有人與帳戶操作人

依《2010 年刑事司法法》（CJA 2010）第 33 條，識別實質受益所有人、採取合理措施核實其身分，並了解擁有權與控制架構。在規定情況下取得相關實質受益所有人登記資料，連同股東及控制權紀錄審查。記錄並調查來源之間的重大差異。

識別與客戶或服務相關的任何實質受益所有人；

核實代表公司行事的人士及其權限。索取列明簽署人及聯署規則的銀行授權文件或公司決議。如受託人或名義持有人持股，應取得識別相關權利及各方的協議。

第 35 條要求了解業務關係的目的及預期性質。記錄預期收款、付款及資金來源；對另一實體代客戶收取收入等異常安排，取得所需合約或融資文件。

按規定採取加強措施及相關政治公眾人物（PEP）審批，處理制裁篩查結果，並在接納客戶前完成規定的核實。如獲准偏離一般核實時間，須記錄其依據。

對照已記錄業務審查交易，並在擁有權或授權變更時更新證據。CBI 指引要求將符合條件的可疑情況同時報告愛爾蘭金融情報單位（FIU Ireland）及稅務專員署（Revenue Commissioners）；限制查閱上報證據。

按洗錢及恐怖分子融資風險所合理要求的程度，監控與客戶的業務關係。