Irlandia: pembukaan rekening bank korporasi
Pemeriksaan CRO, pemilik manfaat, operator dan pemantauan menurut CJA 2010.
Peroleh nama, nomor, kantor, direktur dan usaha perusahaan. Gunakan cetakan dan pengajuan CRO untuk data terdaftar. Bagi nasabah luar negeri, peroleh dokumen pendirian dan kepemilikan dari yurisdiksi asal.
Tetapkan pemilik dan operator
Menurut pasal 33 CJA 2010, identifikasi pemilik manfaat, ambil langkah wajar memverifikasi identitasnya dan pahami struktur kepemilikan/kendali. Peroleh informasi registri pemilik manfaat jika wajib bersama catatan pemegang saham dan kendali. Catat dan selidiki selisih penting.
mengidentifikasi setiap pemilik manfaat yang terkait dengan nasabah atau layanan;
CBI AML/CFT panduan — §5.2.2; CJA 2010 §33(2)(b) (opens in a new tab)
Verifikasi orang yang bertindak bagi perusahaan dan kewenangannya. Minta mandat bank atau keputusan korporasi yang menyebut penandatangan dan aturan instruksi bersama. Jika wali amanat atau nominee memegang saham, peroleh perjanjian tentang hak dan pihak terkait.
Tujuan dan kasus berisiko tinggi
Pasal 35 memerlukan informasi tujuan dan sifat hubungan yang direncanakan. Catat perkiraan penerimaan, pembayaran dan dana; peroleh kontrak atau dokumen pembiayaan untuk pengaturan luar biasa, seperti pihak lain menagih pendapatan nasabah.
Terapkan langkah diperkuat dan persetujuan PEP yang diwajibkan, tuntaskan masalah sanksi serta verifikasi sebelum penerimaan. Dokumentasikan dasar pengecualian waktu verifikasi bila diperbolehkan.
Pemantauan dan laporan FIU serta Revenue
Bandingkan transaksi dengan usaha yang tercatat dan perbarui bukti kepemilikan/kuasa saat berubah. Panduan CBI meminta laporan kecurigaan yang memenuhi syarat kepada FIU Ireland dan Revenue Commissioners sekaligus; batasi akses catatan eskalasi.
memantau setiap hubungan usaha dengan nasabah sejauh wajar menurut risiko pencucian uang/pendanaan terorisme.
CBI AML/CFT panduan — §5.3; CJA 2010 §35(3) (opens in a new tab)