Swiss: pembukaan rekening bank korporasi

CDD bank Swiss: kutipan daftar dagang, pengendali Form K, dan pemilik manfaat aset rekening.

Matthew Lee ·

Peroleh kutipan daftar dagang serta rincian usaha dan alamat perusahaan. Periksa penandatangan terdaftar dan apakah diperlukan tanda tangan bersama. Dapatkan mandat bank bagi operator rekening tambahan dan verifikasi identitas serta kewenangannya.

Form K dan orang yang mengendalikan

Untuk badan hukum yang beroperasi, CDB Form K mencatat individu dengan 25% atau lebih modal atau hak suara. Jika tidak ada, identifikasi individu yang mengendalikan dengan cara lain; jika juga tidak ada, catat direktur pelaksana sesuai urutan dalam formulir.

Dapatkan informasi kepemilikan yang mendukung pernyataan itu. Bagi pemegang saham berbentuk perusahaan, kumpulkan bukti yang cukup untuk mengidentifikasi individu terkait, bukan hanya nama perusahaan pemegang saham langsung.

Form K juga menanyakan apakah pihak ketiga merupakan pemilik manfaat aset yang dicatat dalam hubungan tersebut. Jika ya, diperlukan informasi Form A, S, atau T yang relevan. Sebelum memilih pernyataan, tentukan apakah nasabah adalah perusahaan operasional, perusahaan domisili, atau struktur lain; satu alur Form K tidak mencakup semua entitas.

Mereka harus memverifikasi identitas pihak yang berkontrak dan mengidentifikasi pemilik manfaat aset yang diserahkan.

Panduan AML FINMA: kewajiban uji tuntas

Rekening bank Swiss. Perusahaan: catatan pendirian dan tata kelola. Pemilik manfaat: Form K memeriksa 25% atau lebih, kendali lain, lalu direktur pelaksana. Operator rekening: simpan mandat dan periksa kepemilikan aset secara terpisah.
Fill Easy · Corporate CDD.

Pendanaan dan persetujuan

Catat tujuan rekening dan perkiraan transaksi. Kerangka AML FINMA mengharuskan klarifikasi transaksi dan hubungan yang tidak biasa atau lebih berisiko. Peroleh bukti asal dana aset yang direncanakan serta informasi asal kekayaan dan persetujuan tambahan yang diperlukan untuk PEP atau kasus berisiko tinggi terkait.

harus menjelaskan latar belakang keuangan dan tujuan hubungan usaha atau transaksi.

Panduan AML FINMA: hubungan dan transaksi tidak biasa

Aktivasi dan perubahan penandatangan

Selesaikan temuan sanksi sebelum aktivasi. Simpan pernyataan, bukti verifikasi, dan mandat; perbarui jika pengendali, pemilik aset, atau penandatangan berwenang berubah.