Korea Selatan: penerimaan nasabah asuransi jiwa korporasi

Pemeriksaan pemegang polis korporasi, pemilik manfaat, dan premi dalam kerangka CDD asuransi Korea Selatan.

Matthew Lee ·

KoFIU memperlakukan masuknya kontrak asuransi sebagai peristiwa pembukaan rekening untuk uji tuntas nasabah. Peroleh informasi pendaftaran pemegang polis korporasi, rincian usaha, dan keterangan perwakilan. Gunakan sertifikat pendaftaran perusahaan untuk fakta terdaftar dan catatan pemegang saham perusahaan untuk kepemilikan.

Pemilik dan orang yang membeli polis

Terapkan urutan pemilik manfaat Korea: individu yang memiliki setidaknya 25%, kemudian kriteria alternatif kepemilikan atau kendali yang ditetapkan, dan terakhir perwakilan sebagai pilihan akhir bila langkah sebelumnya tidak menemukan siapa pun. Telusuri pemegang saham korporasi melalui perusahaan perantara yang relevan.

Seseorang yang memiliki setidaknya 25 persen saham yang diterbitkan harus diidentifikasi.

Panduan CDD KoFIU — verifikasi pemilik manfaat badan hukum

Verifikasi orang yang mengajukan polis dan kewenangannya. Peroleh keputusan atau pendelegasian perusahaan yang mencakup pembelian dan catat siapa boleh mengubah hak polis atau meminta penebusan.

Asuransi jiwa Korea Selatan. Pemegang polis korporasi: identitas perusahaan, pemilik manfaat, dan kewenangan membeli polis. Tertanggung: siapa yang dilindungi dan alasan perusahaan. Pembayar premi: catat pembayar dan bukti pendanaan pihak ketiga. Penerima manfaat: catat penerima; dapatkan perjanjian pengalihan bila pemberi pinjaman memiliki hak atas polis.
Fill Easy · CDD asuransi jiwa korporasi.

Tinjau pihak polis dan pembayaran

Proposal harus mengidentifikasi tertanggung, penerima manfaat, dan pembayar premi. Minta penjelasan perusahaan mengenai perlindungan karyawan atau direktur serta perjanjian yang mengalihkan manfaat kepada pemberi pinjaman. Peroleh bukti pembayaran pendukung jika pihak tidak terkait akan mendanai premi.

Kasus berisiko lebih tinggi memerlukan informasi tambahan tentang tujuan dan sumber dana menurut kerangka CDD KoFIU. Ajukan pembayaran pihak ketiga yang tidak jelas, permintaan penebusan cepat, dan perubahan penerima pembayaran untuk ditinjau sebelum instruksi diproses.

mengidentifikasi lebih lanjut tujuan transaksi keuangan, sumber dana, dan sebagainya ketika risiko pencucian uang lebih tinggi.

Panduan CDD KoFIU — Uji Tuntas Diperketat (EDD)

Perubahan polis dan pemeriksaan penerima

Simpan proposal, bukti kepemilikan, dokumen kewenangan, dan perubahan berikutnya. Perbarui pemeriksaan terkait bila kepemilikan atau perwakilan pemegang polis berubah; terapkan pemeriksaan penerima yang diwajibkan prosedur asuransi perusahaan saat manfaat jatuh tempo.