韓國人壽保險客戶審查

KoFIU 將訂立保險契約視為須進行客戶盡職審查的開戶事件。應取得公司保單持有人的登記資料、業務資料及代表人資訊。使用公司登記證明書核對登記事項，並使用公司的股東紀錄查核所有權。

所有人與投保人

依韓國實質受益所有人標準的順序查核：先找出持有至少 25% 股份的個人，再依規定查核其他所有權或控制權；如果前述步驟均未能識別個人，最後才採用代表人後備標準。應追查公司股東及相關中間公司。

應識別持有至少 25% 已發行股份的人士。

查證投保申請人的身分與權限。應取得涵蓋投保的公司決議或轉授權文件，並記錄誰可變更保單權利或要求解約。

投保申請書應載明被保險人、受益人及保費支付人。對員工或董事保障，應取得公司對投保原因的說明；如果將保險給付權利轉讓給貸款人，還須取得相關協議。如果保費由無關第三方支付，應取得付款證據。

依 KoFIU 的客戶盡職審查制度，較高風險案件須取得交易目的及資金來源等額外資訊。對無法解釋的第三方付款、迅速提出的解約要求及收款人變更，應在處理指示前送交審查。

如洗錢風險較高，須進一步識別金融交易目的、資金來源等。

保存投保申請書、所有權證據、授權文件及後續修訂。如果保單持有人的所有權或代表人變更，應更新受影響的查核；當保險給付到期時，依保險公司的保險程序查核收款人。