เกาหลีใต้: การรับลูกค้านิติบุคคลประกันชีวิต

KoFIU ถือว่าการทำสัญญาประกันเป็นเหตุการณ์เทียบเท่าการเปิดบัญชีสำหรับการรู้จักลูกค้า ขอข้อมูลทะเบียนผู้ถือกรมธรรม์นิติบุคคล รายละเอียดธุรกิจ และข้อมูลผู้แทน ใช้หนังสือรับรองทะเบียนนิติบุคคล สำหรับข้อมูลที่จดทะเบียน และทะเบียนผู้ถือหุ้นสำหรับความเป็นเจ้าของ

เจ้าของและผู้ซื้อกรมธรรม์

ใช้ลำดับการหาผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงของเกาหลี: บุคคลที่ถือหุ้นอย่างน้อย 25% จากนั้นตรวจการเป็นเจ้าของหรือการควบคุมทางเลือกตามที่กำหนด และสุดท้ายใช้ผู้แทนเมื่อขั้นก่อนหน้าไม่พบใคร ติดตามผู้ถือหุ้นนิติบุคคลผ่านบริษัทชั้นกลางที่เกี่ยวข้อง

ต้องระบุบุคคลที่เป็นเจ้าของหุ้นที่ออกแล้วอย่างน้อย 25 เปอร์เซ็นต์

แนวทาง CDD ของ KoFIU — ตรวจผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงของนิติบุคคล (opens in a new tab)

ยืนยันตัวตนและอำนาจของผู้สมัครทำกรมธรรม์ ขอ มติหรือหนังสือมอบอำนาจบริษัทที่ครอบคลุมการซื้อ และบันทึกว่าใครเปลี่ยนสิทธิตามกรมธรรม์หรือขอเวนคืนได้

ตรวจคู่สัญญาและการจ่ายเงิน

ข้อเสนอควรระบุผู้เอาประกัน ผู้รับผลประโยชน์ และผู้จ่ายเบี้ย ขอคำอธิบายของบริษัทเกี่ยวกับการคุ้มครองพนักงานหรือกรรมการ และข้อตกลงโอนผลประโยชน์ให้ผู้ให้กู้ ขอหลักฐานการจ่ายหากบุคคลที่ไม่เกี่ยวข้องจะออกเงินค่าเบี้ย

กรณีเสี่ยงสูงขึ้นต้องขอข้อมูลเพิ่มเรื่องวัตถุประสงค์และที่มาของเงินตามกรอบ CDD ของ KoFIU ส่งการจ่ายโดยบุคคลที่สามที่อธิบายไม่ได้ คำขอเวนคืนเร็ว และการเปลี่ยนผู้รับเงินให้ตรวจทานก่อนทำตามคำสั่ง

ระบุเพิ่มเติมถึงวัตถุประสงค์ของธุรกรรมทางการเงิน ที่มาของเงิน เป็นต้น เมื่อมีความเสี่ยงฟอกเงินสูงขึ้น

แนวทาง CDD ของ KoFIU — การตรวจสอบเข้มข้น (EDD) (opens in a new tab)

การเปลี่ยนกรมธรรม์และตรวจผู้รับเงิน

เก็บข้อเสนอ หลักฐานผู้ถือหุ้น เอกสารอำนาจ และการแก้ไขภายหลัง อัปเดตการตรวจที่เกี่ยวข้องเมื่อเจ้าของหรือผู้แทนผู้ถือกรมธรรม์เปลี่ยน ใช้การตรวจผู้รับเงินตามขั้นตอนประกันภัยของบริษัทเมื่อถึงกำหนดจ่ายผลประโยชน์