جنوبی کوریا میں کارپوریٹ لائف انشورنس آن بورڈنگ

KoFIU کسٹمر ڈیو ڈلجنس کے لیے انشورنس معاہدے میں داخل ہونے کو اکاؤنٹ کھولنے کا واقعہ سمجھتا ہے۔ کمپنی پالیسی ہولڈر کی رجسٹریشن، کاروبار کی تفصیلات اور نمائندے کی معلومات حاصل کریں۔ رجسٹرڈ حقائق کے لیے کارپوریٹ رجسٹریشن سرٹیفکیٹ اور ملکیت کے لیے کمپنی کے شیئر ہولڈر ریکارڈ استعمال کریں۔

مالکان اور پالیسی خریدنے والا شخص

کوریائی فائدہ مند مالک کی ترتیب وار جانچ کریں: کم از کم 25% رکھنے والے افراد، پھر طے شدہ متبادل ملکیت یا کنٹرول کی جانچ، اور پہلے مراحل میں کوئی نہ ملے تو آخر میں نمائندے کا متبادل۔ کارپوریٹ شیئر ہولڈرز کو متعلقہ درمیانی کمپنیوں سے ہو کر دیکھیں۔

جاری شدہ حصص کے کم از کم 25 فیصد کے مالک شخص کی شناخت ہونی چاہیے۔

KoFIU CDD رہنمائی — CDD: قانونی اداروں کے فائدہ مند مالکان کی تصدیق (opens in a new tab)

پالیسی کی درخواست کرنے والے شخص اور اس کے اختیار کی تصدیق کریں۔ خرید کی اجازت دینے والی کمپنی قرارداد یا تفویضِ اختیار حاصل کریں، اور درج کریں کہ کون پالیسی کے حقوق بدل سکتا ہے یا سرنڈر کی درخواست کر سکتا ہے۔

پالیسی کے فریقوں اور ادائیگیوں کا جائزہ لیں

تجویز میں بیمہ شدہ شخص، مستحق اور پریمیم ادا کرنے والے کی شناخت ہونی چاہیے۔ ملازم یا ڈائریکٹر کے کور کی کمپنی سے وضاحت لیں اور اگر فائدہ قرض دہندہ کو تفویض کرنے کا معاہدہ ہو تو وہ بھی۔ غیر متعلقہ فریق پریمیم دے تو ادائیگی کا معاون ثبوت حاصل کریں۔

زیادہ خطرے کے معاملات میں KoFIU کا CDD نظام مقصد اور فنڈز کے ماخذ کی اضافی معلومات مانگتا ہے۔ غیر واضح تیسرے فریق کی ادائیگیاں، جلد سرنڈر کی درخواستیں اور ادائیگی کے وصول کنندہ کی تبدیلیاں ہدایت پر عمل سے پہلے جائزے کے لیے بھیجیں۔

جہاں ML خطرات زیادہ ہوں، مالی لین دین کے مقصد، فنڈز کے ماخذ وغیرہ کی مزید شناخت کے لیے۔

KoFIU CDD رہنمائی — بہتر جامع جانچ (EDD) (opens in a new tab)

پالیسی کی تبدیلیاں اور وصول کنندہ کی جانچ

تجویز، ملکیت کے ثبوت، اختیار کی دستاویزات اور بعد کی ترامیم محفوظ رکھیں۔ پالیسی ہولڈر کی ملکیت یا نمائندے بدلیں تو متاثرہ جانچ تازہ کریں؛ فوائد واجب ہوں تو انشورنس ادارے کے طریقہ کار میں مطلوبہ وصول کنندہ کی جانچ کریں۔