Corée du Sud : intégrer une société cliente en assurance vie

Vérifications des sociétés souscriptrices, bénéficiaires effectifs et primes dans le cadre CDD sud-coréen de l’assurance.

Matthew Lee ·

La KoFIU considère la conclusion d’un contrat d’assurance comme une ouverture de compte pour la vigilance clientèle. Obtenez les données d’immatriculation, d’activité et de représentation de la société souscriptrice. Utilisez le certificat d’immatriculation pour les faits enregistrés et les documents d’actionnaires pour la propriété.

Propriétaires et personne qui souscrit la police

Appliquez la séquence coréenne : personnes détenant au moins 25 %, puis critères alternatifs prescrits de propriété ou contrôle, enfin recours au représentant si les étapes antérieures n’identifient personne. Suivez les sociétés actionnaires à travers les intermédiaires concernés.

Une personne détenant au moins 25 pour cent des actions émises doit être identifiée.

KoFIU CDD guidance — CDD: beneficial-owner verification for legal persons

Vérifiez la personne qui demande la police et ses pouvoirs. Obtenez une résolution ou délégation de la société couvrant l’achat et consignez qui peut modifier les droits de police ou demander un rachat.

Corée du Sud · assurance vie. Société souscriptrice : identité, bénéficiaires effectifs et pouvoir de souscrire. Personne assurée : consigner qui est couvert et pourquoi. Payeur des primes : consigner le payeur et expliquer les fonds de tiers. Bénéficiaires et autres destinataires : consigner le bénéficiaire ; obtenir l’accord de cession si un prêteur détient des droits sur la police.
Fill Easy · Vigilance relative à l’assurance vie d’entreprise.

Examiner les parties et paiements de la police

La proposition doit identifier l’assuré, le bénéficiaire et le payeur des primes. Demandez l’explication de la couverture d’un employé ou dirigeant et tout accord attribuant les prestations à un prêteur. Obtenez les preuves de paiement si un tiers sans lien finance les primes.

Les dossiers plus risqués exigent des informations renforcées sur l’objet et l’origine des fonds selon le cadre CDD KoFIU. Soumettez les paiements inexpliqués de tiers, rachats rapides et changements de bénéficiaires du versement à un examen avant exécution.

déterminer en plus l’objet de la transaction financière, l’origine des fonds, etc., lorsque les risques de blanchiment sont plus élevés

KoFIU CDD guidance — Enhanced Due Diligence (EDD)

Modifications de police et vérifications des destinataires

Conservez la proposition, les preuves de propriété, les autorisations et les modifications ultérieures. Actualisez les contrôles concernés lorsque la propriété ou les représentants de la société souscriptrice changent ; appliquez les vérifications des destinataires prévues par l’assureur quand les prestations deviennent exigibles.