南韓人壽保險客戶審查

KoFIU 將訂立保險合約視為須進行客戶盡職審查的開戶事件。應取得公司保單持有人的註冊資料、業務資料及代表人資料。使用公司登記證明書核對登記事項，並使用公司的股東紀錄查核擁有權。

擁有人與投保人士

依南韓實益擁有人準則的次序查核：先找出持有至少 25% 股份的個人，再依規定查核其他擁有權或控制權；若前述步驟均未能識別個人，最後才採用代表人後備準則。應追查公司股東及相關中間公司。

應識別持有至少 25% 已發行股份的人士。

核實投保申請人的身分及權限。索取涵蓋投保的公司決議或轉授權文件，並記錄誰可以更改保單權利或要求退保。

投保建議書應列明受保人、受益人及保費付款人。就僱員或董事保障，應索取公司對投保原因的解釋；如將保險利益轉讓予貸款人，亦須取得相關協議。如保費由無關第三方支付，應索取付款證據。

按 KoFIU 的客戶盡職審查制度，較高風險個案須取得交易目的及資金來源等額外資料。對無法解釋的第三方付款、迅速提出的退保要求及收款人變更，應在處理指示前提交審查。

如洗錢風險較高，須進一步識別金融交易目的、資金來源等。

保存投保建議書、擁有權證據、授權文件及其後修訂。如保單持有人的擁有權或代表人變更，應更新受影響的查核；當保險利益須支付時，按保險公司的保險程序查核收款人。