جنوبی کوریا میں کارپوریٹ بینک اکاؤنٹ کھولنا
جنوبی کوریا کے کسٹمر ڈیو ڈلجنس نظام کے تحت کارپوریٹ شناخت، ملکیت اور اکاؤنٹ کے مقصد کی جانچ۔
KoFIU صارف کی شناخت کی تفصیلات میں کمپنی کا نام، کاروبار کی قسم، مرکزی دفتر اور کاروباری جگہ کے پتے، رابطے کی تفصیلات اور نمائندے کی معلومات شامل کرتا ہے۔ غیر ملکی کارپوریشن کے لیے حسبِ ضرورت اس کی قومیت اور کوریا میں دفتر کی معلومات قائم کریں۔ کوریائی رجسٹری گائیڈ کارپوریٹ رجسٹریشن سرٹیفکیٹس اور کاروباری رجسٹریشن ریکارڈ سمجھاتی ہے۔
ملکیت کی ترتیب وار جانچ کریں
کمپنی میں کم از کم 25% رکھنے والے افراد کی شناخت کریں۔ اگر اس سے فائدہ مند مالک نہ ملے تو سب سے بڑے شیئر ہولڈر، تقرری کے حقوق یا دوسرے مؤثر کنٹرول کی طے شدہ جانچ کریں؛ پہلے مراحل ناکام ہونے پر ہی نمائندے کو متبادل مانیں۔ کمپنی کی شیئر ہولڈر فہرست اور بالواسطہ ملکیت کے معاون دستاویزات حاصل کریں۔
جاری شدہ حصص کے کم از کم 25 فیصد کے مالک شخص کی شناخت ہونی چاہیے۔
KoFIU CDD رہنمائی — CDD: قانونی اداروں کے فائدہ مند مالکان کی تصدیق (opens in a new tab)
درخواست گزار کی شناخت اور اختیار کی تصدیق کریں۔ اکاؤنٹ کھولنے کی قرارداد، پاور آف اٹارنی یا کمپنی کی طرف سے کام کرنے والے شخص کا نام بتانے والی دوسری کارپوریٹ اجازت طلب کریں۔
فنڈنگ اور قبولیت
اکاؤنٹ کا مقصد اور متوقع سرگرمی درج کریں۔ زیادہ خطرے کے تعلقات کے لیے KoFIU کا نظام لین دین کے مقصد اور فنڈز کے ماخذ سمیت اضافی معلومات مانگتا ہے۔ کمپنی سرمایہ کاری کی رقم وصول کرنا چاہتی ہو تو حصص کی سبسکرپشن یا قرض کی دستاویزات اور متوقع رقم بھیجنے والے کی تفصیلات طلب کریں۔
جہاں ML خطرات زیادہ ہوں، مالی لین دین کے مقصد، فنڈز کے ماخذ وغیرہ کی مزید شناخت کے لیے۔
KoFIU CDD رہنمائی — بہتر جامع جانچ (EDD) (opens in a new tab)
متعلقہ پابندیوں اور PEP کے نتائج حل کریں اور خطرے کا فیصلہ محفوظ رکھیں۔ ضروری CDD مکمل نہ ہو سکے تو حسبِ حال نئے تعلق سے انکار یا موجودہ تعلق ختم کریں اور مشتبہ لین دین کی رپورٹ پر غور کریں۔
مالکان اور ادائیگی کی سرگرمی میں تبدیلیاں
اکاؤنٹ کھولنے کے بعد ملکیت، نمائندوں یا لین دین کے انداز بدلیں تو صارف کی معلومات دوبارہ دیکھیں اور درج شدہ کاروبار سے غیر مطابقت رکھنے والی سرگرمی کی تحقیقات کریں۔