Südkorea: ein Geschäftskonto eröffnen

Prüfungen von Unternehmensidentität, Eigentum und Kontozweck nach Südkoreas Sorgfaltspflichtregeln.

Matthew Lee ·

KoFIU nennt Unternehmensname, Geschäftsart, Adressen von Hauptsitz und Betriebsstätten, Kontaktdaten und Angaben zur Vertretung als Daten zur Kundenidentifizierung. Bei einer ausländischen Gesellschaft sind Staatszugehörigkeit und gegebenenfalls Angaben zum koreanischen Büro festzustellen. Der koreanische Registerleitfaden erklärt Unternehmensregisterauszüge und Gewerberegistrierung.

Eigentümerprüfung in der vorgeschriebenen Reihenfolge

Identifizieren Sie natürliche Personen mit mindestens 25 % der Gesellschaft. Ergibt das keinen wirtschaftlich Berechtigten, folgen Sie den vorgeschriebenen Prüfungen zum größten Anteilseigner, zu Bestellungsrechten oder anderer wirksamer Kontrolle; nutzen Sie die Vertretung als Ersatz erst, wenn die vorherigen Schritte ergebnislos sind. Beschaffen Sie die Gesellschafterliste und Nachweise mittelbarer Beteiligungen.

Eine Person, die mindestens 25 Prozent der ausgegebenen Anteile besitzt, sollte identifiziert werden.

KoFIU CDD guidance — CDD: beneficial-owner verification for legal persons

Überprüfen Sie Identität und Befugnis des Antragstellers. Fordern Sie den Beschluss zur Kontoeröffnung, eine Vollmacht oder andere Unternehmensbefugnis an, die die handelnde Person benennt.

Südkorea · Geschäftskonto. Unternehmen: Registrierung und Leitungsunterlagen aus dem Gründungsland. Wirtschaftlich Berechtigte: Mindestens 25 %, danach vorgeschriebene alternative Prüfungen und schließlich Vertretung als Ersatz. Kontobevollmächtigte: Beschluss, Vollmacht oder andere Ermächtigung aufbewahren.
Fill Easy · Sorgfaltsprüfung bei Geschäftskonten.

Finanzierung und Annahme

Erfassen Sie Kontozweck und erwartete Aktivitäten. Bei Beziehungen mit höherem Risiko verlangt der KoFIU-Rahmen zusätzliche Informationen einschließlich Transaktionszweck und Mittelherkunft. Soll das Unternehmen Investitionsgelder erhalten, fordern Sie Zeichnungs- oder Darlehensunterlagen und Angaben zum erwarteten Überweisenden an.

bei erhöhtem Geldwäscherisiko zusätzlich den Zweck der Finanztransaktion, die Herkunft der Mittel usw. feststellen

KoFIU CDD guidance — Enhanced Due Diligence (EDD)

Klären Sie relevante Sanktions- und PEP-Befunde und bewahren Sie die Risikoentscheidung auf. Kann die erforderliche CDD nicht abgeschlossen werden, lehnen Sie eine neue Beziehung ab oder beenden eine bestehende, je nach Fall, und prüfen Sie eine Verdachtsmeldung.

Änderungen bei Eigentümern und Zahlungen

Prüfen Sie nach Kontoeröffnung Kundendaten erneut, wenn Eigentümer, Vertretungen oder Transaktionsmuster sich ändern, und untersuchen Sie Aktivitäten, die nicht zum erfassten Geschäft passen.