ไต้หวัน: การเปิดบัญชีธนาคารบริษัท

ขอข้อมูลจดทะเบียนของลูกค้านิติบุคคล ข้อบังคับ ชื่อผู้บริหารระดับสูง สำนักงานจดทะเบียน และที่อยู่ธุรกิจหลัก คู่มือทะเบียนไต้หวัน แยกข้อมูลจดทะเบียนบริษัทจากทะเบียนธุรกิจ ขอรายชื่อผู้ถือหุ้นจากบริษัทเมื่อข้อมูลสาธารณะไม่แสดงรายละเอียดเจ้าของที่ต้องการ

ระบุผู้ควบคุม

มาตรา 3 ของกฎ AML สำหรับสถาบันการเงินใช้การถือหุ้นหรือทุนมากกว่า 25% เป็นเกณฑ์เจ้าของที่ควบคุม หากไม่ระบุบุคคล หรือยังสงสัยเรื่องการถือหุ้น ให้ตรวจการควบคุมด้วยวิธีอื่น ระบุผู้บริหารระดับสูงเฉพาะเมื่อทั้งสองขั้นไม่พบบุคคล ใช้ข้อยกเว้นบริษัทจดทะเบียนหรือสถาบันกำกับดูแลตามเงื่อนไขที่ระบุ

มากกว่า 25 เปอร์เซ็นต์ของหุ้นหรือทุนของนิติบุคคล

กฎ AML ของ FSC — มาตรา 3 อนุข้อ 7(1)(A) (opens in a new tab)

ยืนยันตัวตนและอำนาจผู้ดำเนินการแทนลูกค้า ขอหนังสือมอบอำนาจใช้บัญชี มติคณะกรรมการหรือหนังสือมอบอำนาจ และหลักฐานตัวตนที่ยอมรับได้สำหรับผู้แทน

การเปิดบัญชีและทบทวนต่อเนื่อง

บันทึกวัตถุประสงค์บัญชี ธุรกรรมที่คาด และแหล่งเงินทุน ขอหลักฐานสัญญาหรือการจ่ายเมื่อกิจกรรมที่เสนอจำเป็นต้องพิสูจน์ มาตรา 4 ระบุเหตุปฏิเสธความสัมพันธ์ เช่น ยืนยันอำนาจไม่ได้ ปฏิเสธหลักฐานตัวตน และสถานการณ์ผิดปกติที่อธิบายไม่ได้

ทำ CDD ให้เสร็จก่อนเปิด เว้นแต่เข้าเงื่อนไขเลื่อนยืนยัน แก้ผลเกี่ยวกับ PEP และการคว่ำบาตร แล้วใช้มาตรการเพิ่มสำหรับลูกค้าเสี่ยงสูง

ทบทวนรายปีสำหรับลูกค้าเสี่ยงสูง

มาตรา 5 ต้องทบทวนต่อเนื่องและอย่างน้อยปีละครั้งสำหรับลูกค้าเสี่ยงสูง ทบทวนแฟ้มหลังการเปลี่ยนแปลงสำคัญหรือสงสัยหลักฐานเดิม เก็บเอกสารเจ้าของและหนังสือมอบอำนาจฉบับปรับปรุง

สถาบันการเงินต้องตรวจสอบความสัมพันธ์ทางธุรกิจอย่างต่อเนื่อง

กฎ AML ของ FSC — มาตรา 5(2) (opens in a new tab)