Taiwan: pembukaan akaun bank korporat

Rekod syarikat, kepentingan mengawal dan semakan kuasa akaun menurut peraturan AML institusi kewangan Taiwan.

Matthew Lee ·

Dapatkan butiran pendaftaran pelanggan korporat, tataurusan, nama pengurusan kanan, pejabat berdaftar dan alamat perniagaan utama. Panduan daftar Taiwan membezakan maklumat pendaftaran syarikat daripada rekod pendaftaran perniagaan. Minta senarai pemegang saham jika rekod awam tidak memberikan butiran pemilikan yang diperlukan.

Kenal pasti pengawal

Perkara 3 peraturan AML institusi kewangan menggunakan lebih 25% saham atau modal sebagai ujian pemilikan mengawal. Jika tiada individu dikenal pasti, atau pemilikan masih menimbulkan keraguan, semak kawalan melalui cara lain. Kenal pasti pegawai pengurusan kanan hanya jika kedua-dua langkah tidak mengenal pasti individu. Terapkan pengecualian syarikat tersenarai atau institusi terkawal mengikut syarat yang dinyatakan.

lebih daripada 25 peratus saham atau modal entiti sah

Peraturan AML FSC — Perkara 3, subperenggan 7(1)(A)

Sahkan orang yang bertindak bagi pelanggan dan kuasanya. Dapatkan mandat akaun, resolusi lembaga atau surat kuasa serta bukti identiti yang diterima bagi wakil.

Akaun bank Taiwan. Syarikat: rekod pendaftaran dan tadbir urus dari negara pemerbadanan. Pemilik benefisial: lebih 25%, kemudian kawalan lain dan akhirnya pengurus kanan. Pengendali akaun: sahkan wakil dan mandat akaun.
Fill Easy · CDD akaun korporat.

Pembukaan dan semakan berterusan

Rekodkan tujuan akaun, transaksi dijangka dan pembiayaan. Minta kontrak atau rekod bayaran sokongan jika aktiviti dicadangkan memerlukan bukti. Perkara 4 menetapkan alasan menolak hubungan, termasuk kuasa tidak dapat disahkan, bukti identiti ditolak dan keadaan luar biasa yang tidak dijelaskan.

Lengkapkan CDD sebelum membuka akaun melainkan syarat pengesahan tertangguh terpakai. Selesaikan penemuan PEP dan sekatan serta terapkan langkah dipertingkat bagi pelanggan berisiko lebih tinggi.

Semakan tahunan bagi pelanggan berisiko lebih tinggi

Perkara 5 memerlukan semakan berterusan dan sekurang-kurangnya semakan tahunan bagi pelanggan berisiko lebih tinggi. Semak semula fail selepas perubahan penting atau keraguan terhadap bukti terdahulu; simpan dokumen pemilikan dan mandat yang dikemas kini.

Institusi kewangan hendaklah menjalankan usaha wajar berterusan terhadap hubungan perniagaan

Peraturan AML FSC — Perkara 5(2)