Switzerland: penerimaan insurans hayat korporat

Semakan pihak berkontrak, pembiayaan dan penerima manfaat di bawah rangka kerja AML Switzerland.

Matthew Lee ·

Penanggung insurans Switzerland yang menjalankan perniagaan tertakluk kepada AMLA menggunakan rangka kerja usaha wajar FINMA atau SRO-SIA yang berkaitan. Dapatkan cabutan daftar perdagangan, butiran perniagaan dan kuasa perwakilan berdaftar bagi syarikat pemegang polisi. Sahkan orang yang mengurus perlindungan dan kuasanya melalui hak perwakilan atau pewakilan yang sah.

Pemilik syarikat dan aset polisi

Tentukan maklumat pemilikan benefisial yang diperlukan bagi hubungan dengan penanggung insurans dan dapatkan pengisytiharan serta rekod pemilikan sokongan yang terpakai. Form K bank adalah sebahagian daripada rangka kerja usaha wajar perbankan; jangan jadikannya syarat sejagat bagi semua permohonan insurans.

Mereka mesti mengesahkan identiti pihak yang berkontrak dan mengenal pasti pemilik benefisial aset yang dibawa masuk.

Panduan AML FINMA: kewajipan usaha wajar

Rekodkan orang diinsuranskan, pembayar premium, penerima manfaat dan sebab syarikat mengambil perlindungan. Jika aset premium milik pihak ketiga, dapatkan maklumat dan dokumen untuk mengenal pasti pihak itu dan menjelaskan aturan tersebut.

Insurans hayat Switzerland. Pemegang polisi korporat: identiti, pemilik benefisial, kuasa membeli. Orang diinsuranskan: siapa dan sebab perlindungan. Pembayar premium: bukti dana pihak ketiga. Penerima: bezakan pemilik syarikat, pemilik aset polisi dan pihak berhak menerima.
Fill Easy · Corporate CDD.

Jelaskan pembiayaan dan hak polisi

Minta bukti bagi premium tunggal yang besar, pembayar tidak berkaitan atau cadangan pembayaran kepada pihak selain pihak berkontrak. Penyerahhakan kepada pemberi pinjaman perlu disokong perjanjian penyerahhakan dan terma pembiayaan berkaitan.

FINMA memerlukan penjelasan bagi hubungan dan transaksi luar biasa atau berisiko tinggi. Gunakan langkah dan kelulusan PEP, sumber kekayaan dan sumber dana yang berkaitan di bawah peraturan penanggung insurans; selesaikan dapatan sekatan.

mesti menjelaskan latar belakang kewangan dan tujuan hubungan perniagaan atau transaksi.

Panduan AML FINMA: hubungan dan transaksi luar biasa

Hak sebelum penyerahan atau pembayaran

Pastikan penamaan penerima manfaat, penyerahhakan dan rekod kuasa terkini. Sebelum penyerahan polisi atau pembayaran manfaat, semak penerima semasa, haknya dan pengesahan yang diperlukan bagi peristiwa polisi itu.