Swiss: penerimaan asuransi jiwa korporasi

Pemeriksaan pihak yang berkontrak, pendanaan, dan penerima manfaat menurut kerangka AML Swiss.

Matthew Lee ·

Penanggung Swiss yang menjalankan usaha di bawah AMLA menerapkan kerangka uji tuntas FINMA atau SRO-SIA yang relevan. Peroleh kutipan daftar dagang, rincian usaha, dan kewenangan perwakilan terdaftar dari perusahaan pemegang polis. Verifikasi identitas orang yang mengurus pertanggungan dan kewenangannya berdasarkan hak perwakilan atau pendelegasian sah.

Pemilik perusahaan dan aset polis

Tetapkan informasi pemilik manfaat yang diwajibkan bagi hubungan dengan penanggung serta peroleh pernyataan dan catatan kepemilikan pendukung yang berlaku. Form K bank adalah bagian dari kerangka uji tuntas perbankan; jangan mewajibkannya secara umum untuk setiap aplikasi asuransi.

Mereka harus memverifikasi identitas pihak yang berkontrak dan mengidentifikasi pemilik manfaat aset yang diserahkan.

Panduan AML FINMA: kewajiban uji tuntas

Catat tertanggung, pembayar premi, penerima manfaat, dan alasan perusahaan membeli pertanggungan. Jika aset untuk premi milik pihak ketiga, peroleh informasi dan dokumen untuk mengidentifikasi pihak itu dan menjelaskan pengaturannya.

Asuransi jiwa Swiss. Pemegang polis perusahaan: identitas, pemilik manfaat, dan kewenangan membeli. Tertanggung: orang yang ditanggung dan alasannya. Pembayar premi: bukti pendanaan pihak ketiga. Penerima: bedakan pemilik perusahaan, pemilik aset polis, dan pihak yang berhak menerima.
Fill Easy · Corporate CDD.

Klarifikasi pendanaan dan hak polis

Minta bukti untuk premi tunggal besar, pembayar yang tidak terkait, atau pembayaran yang direncanakan kepada selain pihak yang berkontrak. Pengalihan kepada pemberi pinjaman harus didukung perjanjian pengalihan dan persyaratan pembiayaan terkait.

FINMA mewajibkan klarifikasi hubungan dan transaksi yang tidak biasa atau lebih berisiko. Terapkan langkah dan persetujuan PEP, asal kekayaan, serta asal dana menurut aturan yang berlaku bagi penanggung; selesaikan temuan sanksi.

harus menjelaskan latar belakang keuangan dan tujuan hubungan usaha atau transaksi.

Panduan AML FINMA: hubungan dan transaksi tidak biasa

Hak sebelum penebusan atau pembayaran

Perbarui penunjukan penerima manfaat, pengalihan, dan catatan kewenangan. Sebelum penebusan atau pembayaran manfaat, tinjau penerima saat ini, haknya, dan verifikasi yang diperlukan pada peristiwa polis itu.