स्विट्ज़रलैंड में कॉरपोरेट जीवन बीमा ऑनबोर्डिंग

AMLA के अधीन व्यवसाय करने वाले स्विस बीमाकर्ता संबंधित FINMA या SRO-SIA समुचित जाँच व्यवस्था लागू करते हैं। कॉरपोरेट अनुबंध पक्ष का वाणिज्यिक रजिस्टर उद्धरण, व्यवसाय विवरण और पंजीकृत प्रतिनिधित्व अधिकार लें। बीमा की व्यवस्था करने वाले व्यक्ति और उसके अधिकार को इन अधिकारों या वैध प्रत्यायोजन से सत्यापित करें।

कंपनी और पॉलिसी संपत्ति के मालिक

बीमाकर्ता के संबंध के लिए आवश्यक लाभकारी स्वामित्व जानकारी स्थापित करें और लागू घोषणाएँ तथा सहायक स्वामित्व रिकॉर्ड लें। बैंक का Form K बैंकिंग समुचित जाँच व्यवस्था का हिस्सा है; उसे हर बीमा आवेदन की सार्वभौमिक आवश्यकता न बनाएँ।

उन्हें अनुबंध करने वाले पक्ष की पहचान सत्यापित करनी और लाई गई संपत्ति के लाभकारी मालिक की पहचान करनी होगी।

FINMA AML मार्गदर्शन — AML समुचित जाँच दायित्व (opens in a new tab)

बीमित व्यक्ति, प्रीमियम भुगतानकर्ता, लाभार्थी और कंपनी द्वारा बीमा लेने का कारण दर्ज करें। प्रीमियम में इस्तेमाल संपत्ति किसी तीसरे व्यक्ति की हो तो उसकी पहचान और व्यवस्था समझाने के लिए आवश्यक जानकारी व दस्तावेज़ लें।

धन और पॉलिसी अधिकार स्पष्ट करें

बड़े एकल प्रीमियम, असंबद्ध भुगतानकर्ता या अनुबंध पक्ष से अलग किसी व्यक्ति को प्रस्तावित भुगतान के लिए साक्ष्य माँगें। ऋणदाता को समनुदेशन के लिए समनुदेशन समझौता और संबंधित वित्तपोषण शर्तें होनी चाहिए।

FINMA असामान्य या उच्च जोखिम संबंध और लेनदेन स्पष्ट करने को कहता है। बीमाकर्ता के लागू नियमों के तहत संबंधित PEP, संपत्ति और धन के स्रोत संबंधी उपाय व अनुमोदन लागू करें तथा प्रतिबंध निष्कर्ष सुलझाएँ।

व्यावसायिक संबंध या लेनदेन की वित्तीय पृष्ठभूमि और उद्देश्य स्पष्ट करने होंगे।

FINMA AML मार्गदर्शन — AML समुचित जाँच दायित्व: असामान्य संबंध और लेनदेन (opens in a new tab)

समर्पण या भुगतान से पहले अधिकार

लाभार्थी नामांकन, समनुदेशन और अधिकार रिकॉर्ड अद्यतन रखें। समर्पण या लाभ भुगतान से पहले वर्तमान प्राप्तकर्ता, उसके अधिकार और उस पॉलिसी घटना के लिए आवश्यक सत्यापन की समीक्षा करें।