यूनाइटेड किंगडम में कॉरपोरेट जीवन बीमा ऑनबोर्डिंग
धन शोधन विनियमों के तहत यूके दीर्घकालिक बीमाकर्ताओं के लिए कॉरपोरेट पॉलिसीधारक, लाभार्थी सत्यापन का समय और पॉलिसी बदलाव।
विनियम 10 कवर किए गए दीर्घकालिक बीमा व्यवसाय को धन शोधन विनियमों के अंतर्गत लाता है और पुनर्बीमा को इस परिभाषा से बाहर रखता है। कंपनी पॉलिसीधारक के पंजीकृत व संवैधानिक विवरण लें, लाभकारी मालिकों की पहचान करें और विनियम 28 के तहत उन्हें सत्यापित करने के उचित उपाय करें। Companies House गाइड उपलब्ध यूके रिकॉर्ड समझाती है।
खरीद और प्रीमियम भुगतानकर्ता की पुष्टि करें
प्रतिनिधि और पॉलिसी लेने के उसके अधिकार का सत्यापन करें। खरीद के लिए कंपनी प्रस्ताव या अधिकार प्रत्यायोजन माँगें और पता करें कि बाद में पॉलिसी का समनुदेशन या समर्पण कौन कर सकता है।
बीमित व्यक्ति, प्रीमियम भुगतानकर्ता और बीमा लेने का कारण दर्ज करें। कंपनी अपने ऋणदाता को लाभ सौंपती है तो समनुदेशन और संबंधित वित्तपोषण शर्तें लें। असंबद्ध पक्ष से प्रीमियम या भुगतानकर्ता से असंबंधित खाते में पॉलिसी धन लौटाने के निर्देश की जाँच करें।
विनियम 29 के तहत लाभार्थी
नामित लाभार्थी का नाम नामांकन पर दर्ज करें। वर्ग या वर्णन के लिए भुगतान पर पहचान स्थापित करने लायक जानकारी लें। भुगतान से पहले लाभार्थी की पहचान सत्यापित करें; विनियम 29 के तहत समनुदेशन संबंधित पहचान का समय पहले ला सकता है।
बीमा पॉलिसी के अंतर्गत कोई भुगतान होने से पहले।
धन शोधन विनियम 2017 — विनियम 29(4) (opens in a new tab)
लागू भुगतान प्रावधानों के तहत लाभार्थी या उसका लाभकारी मालिक PEP है या नहीं, तय करें। उच्च जोखिम मामलों में निर्धारित वरिष्ठ प्रबंधन सहभागिता और उन्नत जाँच आवश्यक है।
लाभार्थी संशोधन और समनुदेशन
स्वामित्व और प्रतिनिधियों सहित पॉलिसीधारक की CDD अद्यतन रखें। लाभार्थी संशोधन, प्रीमियम बदलाव, समर्पण और समनुदेशन निर्देशों को मौजूदा पॉलिसी अधिकारों से मिलाएँ तथा साक्ष्य और भुगतान निर्णय सुरक्षित रखें।
मौजूदा रिकॉर्ड की समीक्षा करना और ग्राहक समुचित जाँच के उद्देश्य से प्राप्त दस्तावेज़ या जानकारी को अद्यतन रखना।