영국 법인 생명보험 고객 심사
영국 장기 보험사의 자금세탁방지 규정에 따른 법인 계약자, 수익자 확인 시기, 보험 변경을 설명합니다.
규정 10은 해당 장기 보험 사업을 자금세탁방지 규정의 적용 대상에 포함하고 재보험은 그 정의에서 제외합니다. 법인 계약자의 등록 사항과 정관 정보를 확보하고 규정 28에 따라 실소유자를 식별해 합리적인 조치로 확인합니다. Companies House 가이드는 이용 가능한 영국 기록을 설명합니다.
구매와 보험료 납부자 확인하기
대리인의 신원과 보험을 준비할 권한을 확인합니다. 보험 구매를 포함하는 회사 결의서나 위임장을 받고 이후 누가 보험을 양도하거나 해약할 수 있는지 확인합니다.
피보험자, 보험료 납부자, 보장 이유를 기록합니다. 회사가 보험상 권리를 대출기관에 양도한다면 양도계약과 관련 금융 조건을 받습니다. 관계없는 제3자의 보험료 또는 납부자와 무관한 계좌로 보험금을 돌려주라는 지시를 조사합니다.
규정 29에 따른 수익자
이름이 지정된 수익자는 지정 시 기록합니다. 범주나 설명으로 지정한 경우 지급 시 수익자를 식별할 충분한 정보를 확보합니다. 지급 전 수익자의 신원을 확인합니다. 양도가 있으면 규정 29에 따른 관련 식별 시점이 앞당겨질 수 있습니다.
보험 계약에 따른 지급이 이뤄지기 전에.
2017년 자금세탁방지 규정, 규정 29(4) (opens in a new tab)
해당 지급 규정에 따라 수익자나 그 실소유자가 PEP인지 판단합니다. 고위험 사례에는 규정된 고위 경영진 관여와 강화 심사가 필요합니다.
수익자 변경과 양도
소유자와 대리인을 포함해 계약자의 CDD를 최신으로 유지합니다. 수익자 변경, 보험료 변화, 해약과 양도 지시를 현재 보험 권리와 비교하고 증빙과 지급 결정을 보관합니다.
기존 기록을 검토하고 고객확인을 위해 취득한 문서 또는 정보를 최신 상태로 유지한다.