Vereinigtes Königreich: Unternehmenskunden in der Lebensversicherung

Unternehmen als Versicherungsnehmer, Zeitpunkt der Begünstigtenprüfung und Policenänderungen nach den britischen Money Laundering Regulations.

Matthew Lee ·

Regulation 10 erfasst bestimmte langfristige Versicherungsgeschäfte unter den Money Laundering Regulations und nimmt Rückversicherung aus dieser Definition aus. Beschaffen Sie Registerdaten und Satzung des Unternehmens als Versicherungsnehmer, identifizieren Sie wirtschaftlich Berechtigte und treffen Sie angemessene Maßnahmen zur Prüfung nach Regulation 28. Der Companies-House-Leitfaden erläutert verfügbare UK-Unterlagen.

Abschluss und Prämienzahler bestätigen

Überprüfen Sie die Vertretung und ihre Befugnis zum Abschluss. Fordern Sie einen Unternehmensbeschluss oder eine Vollmacht an und stellen Sie fest, wer später abtreten oder rückkaufen darf.

Erfassen Sie versicherte Person, Prämienzahler und Grund für den Schutz. Tritt das Unternehmen Leistungen an einen Kreditgeber ab, beschaffen Sie Abtretung und maßgebliche Finanzierungsbedingungen. Untersuchen Sie Prämien von nicht verbundenen Dritten oder Anweisungen, Policengeld auf ein vom Zahler unabhängiges Konto zurückzuzahlen.

Vereinigtes Königreich · Lebensversicherung. Unternehmen als Versicherungsnehmer: Identität, wirtschaftlich Berechtigte und Befugnis zum Abschluss. Versicherte Person: Wer ist versichert und warum? Prämienzahler: Zahler erfassen und Mittel Dritter belegen. Begünstigte und andere Empfänger: Regulation 29: bei Benennung erfassen, vor Auszahlung prüfen und Abtretungen berücksichtigen.
Fill Easy · CDD bei Unternehmenslebensversicherungen.

Begünstigte nach Regulation 29

Erfassen Sie den Namen namentlich benannter Begünstigter bei der Benennung. Bei Gruppen oder Beschreibungen benötigen Sie genügend Angaben für ihre Identifikation bei Auszahlung. Überprüfen Sie die Identität vor Auszahlung; eine Abtretung kann den maßgeblichen Identifikationszeitpunkt nach Regulation 29 vorverlegen.

bevor eine Zahlung aus der Versicherungspolice erfolgt.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 29(4)

Stellen Sie nach den einschlägigen Auszahlungsregeln fest, ob Begünstigte oder ihre wirtschaftlich Berechtigten PEP sind. Höhere Risiken erfordern die vorgeschriebene Einbindung der oberen Leitungsebene und verstärkte Prüfung.

Änderungen von Begünstigten und Abtretungen

Halten Sie die CDD des Versicherungsnehmers einschließlich Eigentum und Vertretungen aktuell. Prüfen Sie Änderungen von Begünstigten, Prämien, Rückkauf- und Abtretungsanweisungen anhand der bestehenden Policenrechte und bewahren Sie Belege und Zahlungsentscheidung auf.

vorhandene Unterlagen überprüfen und die für Kundensorgfaltsmaßnahmen beschafften Dokumente oder Informationen aktuell halten.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b)