สหราชอาณาจักร: การรับลูกค้านิติบุคคลประกันชีวิต

กฎข้อ 10 นำธุรกิจประกันระยะยาวที่ครอบคลุมมาอยู่ภายใต้ Money Laundering Regulations และไม่รวมประกันภัยต่อจากนิยาม ขอข้อมูลจดทะเบียนและข้อบังคับของผู้ถือกรมธรรม์นิติบุคคล ระบุเจ้าของที่แท้จริงและใช้มาตรการที่สมเหตุสมผลยืนยันตามกฎข้อ 28 คู่มือ Companies House อธิบายเอกสาร UK ที่มี

ยืนยันการซื้อและผู้จ่ายเบี้ย

ยืนยันตัวตนและอำนาจของผู้แทนในการจัดการกรมธรรม์ ขอ มติบริษัทหรือหนังสือมอบอำนาจที่ครอบคลุมการซื้อ และระบุว่าใครโอนสิทธิหรือเวนคืนได้ภายหลัง

บันทึกผู้เอาประกัน ผู้จ่ายเบี้ย และเหตุผลความคุ้มครอง หากบริษัทโอนผลประโยชน์ให้ผู้ให้กู้ ให้ขอเอกสารโอนสิทธิและเงื่อนไขเงินทุนที่เกี่ยวข้อง สอบสวนเบี้ยจากบุคคลไม่เกี่ยวข้องหรือคำสั่งคืนเงินกรมธรรม์ไปบัญชีที่ไม่สัมพันธ์กับผู้จ่าย

ผู้รับผลประโยชน์ตามกฎข้อ 29

บันทึกชื่อผู้รับผลประโยชน์เมื่อระบุ สำหรับกลุ่มหรือคำอธิบาย ขอข้อมูลเพียงพอให้ระบุผู้รับตอนจ่าย ยืนยันตัวตนก่อนจ่าย การโอนสิทธิอาจทำให้จุดที่ต้องระบุตัวตามกฎข้อ 29 เกิดเร็วขึ้น

ก่อนมีการจ่ายเงินใดภายใต้กรมธรรม์

Money Laundering Regulations 2017 — กฎข้อ 29(4) (opens in a new tab)

พิจารณาว่าผู้รับผลประโยชน์หรือเจ้าของที่แท้จริงของผู้รับเป็น PEP หรือไม่ตามข้อกำหนดที่ใช้เมื่อจ่าย กรณีเสี่ยงสูงต้องให้ผู้บริหารระดับสูงเข้าร่วมและตรวจเพิ่มตามที่กำหนด

การแก้ผู้รับผลประโยชน์และการโอนสิทธิ

รักษา CDD ของผู้ถือกรมธรรม์ให้ทันสมัย รวมทั้งเจ้าของและผู้แทน ตรวจการแก้ผู้รับผลประโยชน์ การเปลี่ยนเบี้ย การเวนคืน และคำสั่งโอนสิทธิเทียบกับสิทธิกรมธรรม์ปัจจุบัน แล้วเก็บหลักฐานและผลตัดสินจ่าย

ทบทวนเอกสารเดิมและรักษาเอกสารหรือข้อมูลที่ได้เพื่อการตรวจสอบลูกค้าให้เป็นปัจจุบัน

Money Laundering Regulations 2017 — กฎข้อ 28(11)(b) (opens in a new tab)