英國人壽保險客戶審查

第 10 條將受規管的長期保險業務納入《洗錢規例》，並將再保險排除於該定義之外。應取得公司保單持有人的登記及章程資料、識別實益擁有人，並依第 28 條採取合理措施核實其身分。Companies House 指南說明可取得的英國紀錄。

確認投保及保費付款人

核實代表人及其安排保單的權限。索取涵蓋投保的公司決議或轉授權文件，並識別日後誰可轉讓保單或要求退保。

記錄受保人、保費付款人及投保原因。如公司將保險利益轉讓予貸款人，應取得轉讓文件及相關融資條款。須調查無關第三方支付的保費，或指示將保單款項退回與付款人無關的帳戶的情況。

在指定受益人時記錄其姓名。如按類別或描述指定，須取得足以在付款時確認受益人身分的資料。付款前須核實受益人身分；按第 29 條，權利轉讓可能使相關身分識別時間提前。

在根據保單支付任何款項之前。

按適用的付款規定，確認受益人或其實益擁有人是否政治人物（PEP）。較高風險個案須有規定的高級管理層參與，並接受加強審查。

持續更新保單持有人的客戶盡職審查資料，包括擁有權及代表人。根據現時保單權利，審查受益人變更、保費變化、退保及權利轉讓指示，並保存證據及付款決定。

檢討現有紀錄，並確保為實施客戶盡職審查措施而取得的文件或資料保持更新。