Regno Unito: acquisizione di una società per l’assicurazione vita

Società contraenti, tempi di verifica dei beneficiari e cambi di polizza secondo le Money Laundering Regulations britanniche.

Matthew Lee ·

La regulation 10 include determinate assicurazioni di lunga durata nelle Money Laundering Regulations ed esclude la riassicurazione da tale definizione. Ottenete dati registrati e statuto della società contraente, identificatene i titolari effettivi e verificate ragionevolmente secondo regulation 28. La guida Companies House spiega i documenti britannici disponibili.

Confermare acquisto e pagatore dei premi

Verificate rappresentante e poteri per stipulare. Chiedete delibera o delega societaria per l’acquisto e individuate chi può poi cedere o riscattare la polizza.

Registrate assicurato, pagatore e motivo della copertura. Se la società cede prestazioni a un creditore, ottenete cessione e termini di finanziamento. Indagate premi da terzi non collegati o istruzioni di rimborsare somme a un conto estraneo al pagatore.

Regno Unito · assicurazione vita. Società contraente: identità, titolari effettivi e poteri per stipulare. Assicurato: chi è coperto e perché. Pagatore: registrare chi paga e fondi di terzi. Beneficiari e altri destinatari: regulation 29: registrare alla nomina, verificare prima del pagamento e considerare cessioni.
Fill Easy · CDD per assicurazione vita aziendale.

Beneficiari secondo regulation 29

Registrate il nome di un beneficiario nominato alla designazione. Per una categoria o descrizione, ottenete dettagli sufficienti a stabilirne l’identità al pagamento. Verificatela prima del pagamento; una cessione può anticipare il momento di identificazione secondo regulation 29.

prima che sia effettuato qualsiasi pagamento ai sensi della polizza assicurativa.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 29(4)

Determinate se il beneficiario o il suo titolare effettivo è PEP secondo le regole sul pagamento. I casi più rischiosi richiedono il coinvolgimento previsto dell’alta direzione e controlli rafforzati.

Modifiche dei beneficiari e cessioni

Mantenete aggiornata la CDD del contraente, inclusi proprietà e rappresentanti. Verificate cambi di beneficiario, premi, riscatti e cessioni rispetto ai diritti attuali; conservate prove e decisione di pagamento.

riesaminare i documenti esistenti e mantenere aggiornati quelli o le informazioni ottenuti per l’adeguata verifica del cliente.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b)