Irland: Unternehmenslebensversicherung

Versicherungsnehmer, Prämienfinanzierung und Begünstigte nach dem irischen CJA 2010.

Matthew Lee ·

Beschaffen Sie Register- und Geschäftsdaten des Unternehmens, das die Police abschließt. Der CRO-Leitfaden nennt irische Unternehmensunterlagen; verlangen Sie Gesellschafter- und Kontrollunterlagen für relevante Ebenen. Identifizieren Sie wirtschaftlich Berechtigte und prüfen Sie ihre Identität nach Section 33 mit angemessenen Maßnahmen.

Weisungen des Unternehmens bestätigen

Prüfen Sie die vertretende Person und ihre Befugnis zum Abschluss. Beschaffen Sie einen Vorstandsbeschluss oder eine Vollmacht und erfassen Sie, wer Begünstigte ändern, Rechte abtreten oder die Police zurückkaufen darf.

alle mit einem Kunden oder einer Dienstleistung verbundenen wirtschaftlich Berechtigten identifizieren;

CBI AML/CFT-Leitlinien — Abschnitt 5.2.2 zu CJA 2010, Section 33(2)(b)

Ermitteln Sie versicherte Person, Prämienzahler, Begünstigte und Zweck des Schutzes. Zahlt eine gruppeninterne Treasury-Gesellschaft Prämien, beschaffen Sie die Vereinbarung oder Zahlungsregelung zu ihrer Rolle. Sichern Policenrechte ein Darlehen, bewahren Sie Abtretung und Finanzierungsnachweise auf.

Irland · Lebensversicherung. Unternehmen als Versicherungsnehmer: Identität, wirtschaftlich Berechtigte und Abschlussbefugnis. Versicherte Person: Person und Unternehmenszweck erfassen. Prämienzahler: Zahler und Finanzierung durch Dritte belegen. Begünstigte und andere Empfänger: Überprüfung und PEP-Prüfung bei erforderlichen Auszahlungsereignissen.
Fill Easy · CDD bei Unternehmenslebensversicherungen.

Begünstigten- und Zahlungsprüfung

Erfassen Sie namentlich benannte Begünstigte bei Benennung; bei einer Klasse oder Beschreibung genügend Einzelheiten zur Identifikation bei Fälligkeit. Führen Sie versicherungsspezifische Überprüfung und relevante PEP-Prüfung vor Auszahlung durch.

Prüfen Sie Änderungen von Prämienhöhe, Zahler, Begünstigten oder Rückkaufsweisungen im Rahmen der laufenden Überwachung. Beschaffen Sie Anspruchsnachweis des neuen Empfängers und Befugnis des Weisungsgebers vor Freigabe.

jede Geschäftsbeziehung mit einem Kunden in dem durch das Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiko angemessen gerechtfertigten Umfang überwachen.

CBI AML/CFT-Leitlinien — Abschnitt 5.3 zu CJA 2010, Section 35(3)

Höheres Risiko und doppelte Meldung

Wenden Sie bei höherem Risiko verstärkte Maßnahmen an und bewahren Sie Genehmigungen und Belege auf. Bei erfüllter Meldeschwelle verlangt das irische Regelwerk Verdachtsmeldungen sowohl an FIU Ireland als auch an die Revenue Commissioners.