Deutschland: ein Geschäftskonto eröffnen

CDD für deutsche Geschäftskonten: Handelsregister, wirtschaftlich Berechtigte und Kontobevollmächtigte nach GwG.

Matthew Lee ·

Beschaffen Sie eingetragenen Namen, Rechtsform, Registernummer, Sitz und Vertretungen. Der Handelsregisterauszug zeigt Daten und Befugnisse. Bei einer GmbH nennt die eingereichte Gesellschafterliste Anteilseigner; fordern Sie eine neuere Liste vom Unternehmen, wenn ein gemeldeter Transfer fehlt.

Wirtschaftlich Berechtigte identifizieren

GwG § 3 erfasst Personen mit mehr als 25 % Kapital oder Stimmrechten oder vergleichbarer Kontrolle. Verfolgen Sie indirekte Anteile und beschaffen Sie Vereinbarungen bei abweichender Kontrolle. Der Rückgriff auf die Leitung greift nur nach gesetzlichen Bedingungen und erforderlichen Nachforschungen.

mehr als 25 Prozent der Kapitalanteile hält

Geldwäschegesetz (GwG) — § 3 Abs. 2 Satz 1 Nr. 1; deutscher Originaltext

Deutsche Erläuterung: Hält mehr als 25 % der Kapitalanteile.

Beschaffen Sie erforderliche Transparenzregisterdaten und untersuchen Sie Abweichungen. Ein Registereintrag ersetzt nicht die eigene risikobasierte Identifizierung und Überprüfung durch die Bank.

Prüfen Sie handelnde Personen und Befugnisse. Kontrollieren Sie die Vertretungsregel im Auszug und beschaffen Sie Mandat oder Vollmacht für nicht eingetragene Kontonutzer.

Deutschland · Geschäftskonto. Unternehmen: Registrierungs- und Leitungsunterlagen aus dem Gründungsland. Wirtschaftlich Berechtigte: mehr als 25 % Kapital oder Stimmen, auch andere Kontrolle. Kontonutzer: handelnde Person und Befugnis prüfen.
Fill Easy · CDD bei Geschäftskonten.

Vor Nutzung des Kontos

Stellen Sie nach GwG §§ 10 und 11 Zweck und Art der Beziehung fest und schließen Sie Identifizierung und Überprüfung ab. Beschaffen Sie erwartete Transaktionen und bei Bedarf Finanzierungsbelege. Wenden Sie verstärkte Maßnahmen nach § 15 bei relevantem höherem Risiko an und klären Sie Sanktionstreffer.

Unvollständige CDD und spätere Änderungen

Können Pflichten nach § 10 nicht erfüllt werden, beachten Sie gesetzliche Beschränkungen für Beginn oder Fortsetzung der Beziehung. Bewahren Sie Prüf- und Genehmigungsnachweise auf, überwachen Sie Transaktionen und aktualisieren Sie wesentliche Kundendaten.

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG, deutscher Originaltext — § 10 Abs. 1 Nr. 5

Deutsche Erläuterung: Laufende Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich ihrer Transaktionen.