Frankreich: Unternehmenslebensversicherung
Identität des Unternehmens als Versicherungsnehmer, Eigentum und Begünstigte bei französischen Lebens- und Kapitalisierungsversicherern.
Beschaffen Sie Registrierungsnachweis, Geschäftsdaten und Eigentumsstruktur des Unternehmens als Versicherungsnehmer. Ein Kbis-Auszug oder geeigneter RNE-Eintrag liefert Registerangaben. Fordern Sie Gesellschafter- und Kontrollunterlagen für Angaben an, die in zugänglichen Registern fehlen, auch bei mittelbaren Gesellschaftseigentümern.
présentation de tout document écrit à caractère probant
Deutsche Übersetzung: Vorlage eines schriftlichen Dokuments mit Beweiskraft.
Befugnis zum Abschluss der Police
Prüfen Sie die vertretende Person und ihre Befugnisse nach dem Code monétaire et financier und den ACPR-Leitlinien. Beschaffen Sie den Abschlussbeschluss oder eine Vollmacht, wenn der Antragsteller nach den eingetragenen Vertretungsregeln nicht befugt ist.
Erfassen Sie versicherte Person, Prämienzahler und Begünstigte. Schließt ein Arbeitgeber eine Police für ein Leitungsmitglied ab, identifizieren Sie diese Person und den Unternehmenszweck. Bei Abtretung an einen Kreditgeber beschaffen Sie die Abtretung und klären Sie, wer Rückkaufs- oder Zahlungsrechte ausüben darf.
Begünstigte und spätere Weisungen
Erfassen Sie den Namen des Begünstigten bei Benennung oder ausreichend Angaben zu einer Klasse oder Beschreibung, damit er bei Auszahlung identifiziert werden kann. Wenden Sie die versicherungsspezifischen Überprüfungs- und PEP-Anforderungen vor der Leistung an.
Prüfen Sie Prämien Dritter und vorgesehene Zahlungen an neue Empfänger. Beschaffen Sie die Vereinbarung oder Weisung, die den Anspruch begründet, und wenden Sie bei höherem Risiko durch Finanzierung oder Policenänderungen verstärkte Prüfungen an.
Aktuelle Policenrechte vor Auszahlung
Halten Sie Unternehmens-CDD und Policenrechte aktuell. Änderungen des Eigentums, der Begünstigten und Abtretungen müssen vor Genehmigung von Rückkauf oder Anspruch in der Akte stehen. Bewahren Sie Anspruchs- und Zahlungsbefugnisnachweise auf.
d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.
Deutsche Übersetzung: das Risikoprofil der Geschäftsbeziehung beurteilen und laufende Überwachung durchführen.