法國人壽保險客戶審查

取得公司保單持有人的登記證據、業務資料及擁有權架構。Kbis 或相關 RNE 紀錄提供已登記的公司資料。對可存取登記紀錄未載的事實，包括間接公司擁有人，索取股東及控制權文件。

présentation de tout document écrit à caractère probant

中文釋義： 提交具有證明力的書面文件。

投保權限

依《貨幣與金融法典》及 ACPR 指引核實代表人及其權限。如申請人未獲已登記代表權安排授權，須取得投保決議或轉授權文件。

記錄被保險人、保費支付人及受益人。如僱主為董事投保，應識別該董事及公司投保原因。如保單權益轉讓予貸款人，取得轉讓文件，並查明誰可行使解約或給付權利。

指定受益人時記錄其姓名；如按類別或描述指定，則取得足以在給付時識別受益人的資料。給付保險金前，採取保險專屬的核實及政治公眾人物（PEP）查核。

審查第三方保費及擬向新收款人付款的安排。取得確立該人士收款權的協議或指示；如資金來源或保單變更造成較高風險，採取加強查核。

保持公司客戶盡職審查資料及保單權利更新。解約或理賠獲批前，應在檔案中反映擁有權變更、受益人修改及權益轉讓。保存支持收款人及付款授權的文件。

d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.

中文釋義： 評估業務關係的風險狀況，並持續監控。