Francia: assicurazione vita aziendale
Identità e proprietà del contraente aziendale e controlli dei beneficiari presso assicuratori vita e di capitalizzazione francesi.
Acquisite iscrizione, attività e struttura proprietaria della società contraente. Un Kbis o estratto RNE pertinente fornisce i dati iscritti. Richiedete documenti su soci e controllo per elementi assenti dai registri accessibili, compresi proprietari societari indiretti.
présentation de tout document écrit à caractère probant
Traduzione italiana: Presentazione di qualsiasi documento scritto con valore probatorio.
Potere di stipulare la polizza
Verificate rappresentante e poteri secondo il Code monétaire et financier e ACPR. Ottenete delibera di acquisto o delega se il richiedente non è autorizzato dalla rappresentanza iscritta.
Registrate assicurato, pagatore dei premi e beneficiario. Se il datore assicura un dirigente, identificatelo e documentate la ragione aziendale. Se la polizza è ceduta a un finanziatore, acquisite la cessione e chiarite chi può esercitare riscatto o pagamento.
Beneficiari e istruzioni successive
Raccogliete il nome del beneficiario alla designazione o dettagli sufficienti di una categoria o descrizione per identificarlo al pagamento. Applicate verifica specifica assicurativa e controlli PEP prima delle prestazioni.
Esaminate premi di terzi e pagamenti a nuovi destinatari. Ottenete accordo o istruzione che ne prova il diritto e rafforzate i controlli se finanziamento o modifiche aumentano il rischio.
Diritti attuali prima del pagamento
Aggiornate verifica della società e diritti di polizza. Cambi di proprietà, beneficiari e cessioni devono risultare nel fascicolo prima di approvare riscatto o richiesta. Conservate prove del diritto del destinatario e dell’autorizzazione al pagamento.
d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.
Traduzione italiana: valutare il profilo di rischio del rapporto e svolgere il monitoraggio continuo.