Francia: seguros de vida para empresas
Identidad y propiedad del tomador empresarial y controles de beneficiarios en aseguradoras francesas de vida y capitalización.
Obtenga registro, actividad y estructura de propiedad de la sociedad tomadora. Un Kbis o asiento pertinente del RNE acredita los datos registrados. Solicite documentos de accionistas y control para datos no disponibles en los registros accesibles, incluidos propietarios societarios indirectos.
présentation de tout document écrit à caractère probant
Traducción al español: Presentación de cualquier documento escrito con valor probatorio.
Facultad para contratar la póliza
Verifique al representante y sus facultades conforme al Code monétaire et financier y la ACPR. Obtenga acuerdo de contratación o delegación si el solicitante no está autorizado por la representación inscrita.
Registre asegurado, pagador de primas y beneficiario. Si el empleador cubre a un directivo, identifíquelo y documente el motivo empresarial. Si se cede la póliza a un prestamista, obtenga la cesión y determine quién puede ejercer derechos de rescate o cobro.
Beneficiarios e instrucciones posteriores
Recabe el nombre del beneficiario al designarlo o datos suficientes sobre una clase o descripción para identificarlo al pagar. Aplique verificación específica de seguros y controles PEP antes de abonar prestaciones.
Revise primas de terceros y pagos propuestos a nuevos perceptores. Obtenga el acuerdo o instrucción que acredita su derecho y refuerce controles si la financiación o los cambios elevan el riesgo.
Derechos vigentes antes del pago
Mantenga actualizadas la diligencia debida empresarial y los derechos de la póliza. Refleje cambios de propiedad, beneficiarios y cesiones antes de aprobar rescate o siniestro. Conserve pruebas del derecho del perceptor y de la autorización del pago.
d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.
Traducción al español: evaluar el perfil de riesgo de la relación y ejercer vigilancia continua.