França: seguro de vida empresarial
Identidade e propriedade do tomador empresarial e verificação dos beneficiários nas seguradoras francesas de vida e capitalização.
Obtenha registo, atividade e estrutura de propriedade da sociedade tomadora. Um Kbis ou registo RNE pertinente fornece os dados registados. Peça documentos acionistas e de controlo para factos ausentes dos registos acessíveis, incluindo proprietários societários indiretos.
présentation de tout document écrit à caractère probant
Tradução portuguesa: Apresentação de qualquer documento escrito com valor probatório.
Poder para contratar a apólice
Verifique o representante e os seus poderes segundo o Code monétaire et financier e a ACPR. Obtenha resolução de contratação ou delegação se o requerente não estiver autorizado pelas regras de representação registadas.
Registe segurado, pagador dos prémios e beneficiário. Se a entidade empregadora segurar um administrador, identifique-o e documente o motivo empresarial. Se ceder a apólice ao credor, obtenha a cessão e apure quem exerce resgate ou pagamento.
Beneficiários e instruções posteriores
Recolha o nome do beneficiário na designação ou detalhes suficientes de uma classe ou descrição para o identificar no pagamento. Aplique a verificação específica de seguros e medidas PEP antes das prestações.
Examine prémios de terceiros e pagamentos propostos a novo destinatário. Obtenha acordo ou instrução que prove o direito e reforce controlos se financiamento ou alterações elevarem o risco.
Direitos atuais antes do pagamento
Mantenha atualizados a diligência da sociedade e os direitos da apólice. Alterações de propriedade, beneficiários e cessões devem constar do processo antes de aprovar resgate ou sinistro. Guarde provas do direito do destinatário e da autorização para pagar.
d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.
Tradução portuguesa: avaliar o perfil de risco da relação comercial e exercer vigilância contínua.