Frankrijk: zakelijke levensverzekering
Identiteit en eigendom van de zakelijke verzekeringnemer en controles van begunstigden bij Franse levens- en kapitalisatieverzekeraars.
Vraag registratiebewijs, bedrijfsgegevens en eigendomsstructuur van de verzekeringnemer op. Een Kbis of relevant RNE-uittreksel toont registratiegegevens. Vraag aandeelhouders- en zeggenschapsstukken voor feiten die niet in toegankelijke registers staan, inclusief indirecte vennootschappelijke eigenaars.
présentation de tout document écrit à caractère probant
Nederlandse vertaling: Overlegging van een schriftelijk document met bewijskracht.
Bevoegdheid om de polis af te sluiten
Controleer vertegenwoordiger en bevoegdheden volgens de Code monétaire et financier en de ACPR-richtlijn. Vraag een besluit of volmacht op wanneer de aanvrager volgens de geregistreerde vertegenwoordigingsregels niet bevoegd is.
Leg verzekerde, premiebetaler en begunstigde vast. Verzekert een werkgever een bestuurder, identificeer die persoon en de reden van het bedrijf. Bij overdracht aan een kredietgever verkrijgt u de akte en bepaalt u wie afkoop- of betalingsrechten mag uitoefenen.
Begunstigden en latere instructies
Leg de naam van de begunstigde bij aanwijzing vast, of voldoende gegevens van een klasse of omschrijving om bij betaling te identificeren. Voer de verzekeringsspecifieke verificatie en PEP-controles uit vóór uitkering.
Onderzoek premies van derden en betalingen aan een nieuwe ontvanger. Vraag de overeenkomst of instructie op die diens recht aantoont en verscherp controles waar financiering of poliswijzigingen risico verhogen.
Actuele polisrechten vóór betaling
Houd het cliëntenonderzoek en de polisrechten actueel. Eigendomswisselingen, begunstigingswijzigingen en overdrachten moeten in het dossier staan vóór goedkeuring van afkoop of claim. Bewaar bewijs van het recht van de ontvanger en de betalingsbevoegdheid.
d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.
Nederlandse vertaling: het risicoprofiel van de zakelijke relatie beoordelen en doorlopend monitoren.