Frankrijk: zakelijke bankrekening openen
Registratie, uiteindelijk belanghebbenden en vertegenwoordiging bij Franse banken volgens ACPR-richtlijnen.
Vraag voor een Franse vennootschap een recent Kbis-uittreksel of ander passend registratiebewijs. De gids voor Franse registers behandelt RCS, RNE en gedeponeerde stukken. De ACPR-richtlijn beschrijft welke registratiegegevens en onafhankelijke documenten nodig zijn om een rechtspersoon te verifiëren.
présentation de tout document écrit à caractère probant
Nederlandse vertaling: Overlegging van een schriftelijk document met bewijskracht.
Eigendom en bevoegdheid
Identificeer wie de klant uiteindelijk bezit of beheerst en neem de vereiste verificatiemaatregelen. Vraag aandeelhouders- en zeggenschapsstukken op voor relevante lagen. Toegang tot het register van uiteindelijk belanghebbenden kent eigen voorwaarden; vraag ontbrekende gegevens rechtstreeks bij het bedrijf op.
Controleer identiteit en bevoegdheden van de vertegenwoordiger. Gebruik geregistreerde vertegenwoordigingsgegevens en de volmacht of het bankmandaat. Vraag voor een rekeninggebruiker zonder geregistreerde bevoegdheid een machtiging voor diens instructies op.
Doel, financiering en goedkeuring
Leg bedrijfsactiviteiten, rekeningdoel, verwachte betalingen en financiering vast. Verwacht het bedrijf ontvangsten via een groepskasbeheerregeling, vraag de overeenkomst op en identificeer betrokken bedrijven. Een algemene bedrijfsomschrijving bewijst geen recht om voor derden te innen.
Pas verscherpte maatregelen toe bij verhoogd risico, ook voor relevante PEP-gevallen. Los sanctietreffers en belangrijke tegenstrijdigheden op vóór acceptatie en leg bewijs en goedkeuring vast.
Wijzigingen in bestuur en betalingsverkeer
Monitor transacties en actualiseer klantkennis tijdens de relatie. Wijzigingen in bestuur, eigendom of betalingsverkeer vragen herbeoordeling van de betrokken gegevens; bewaar nieuwe stukken en escalatieredenen.
d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.
Nederlandse vertaling: het risicoprofiel van de zakelijke relatie beoordelen en doorlopend monitoren.