फ़्रांस में कंपनी का बैंक खाता खोलना
ACPR मार्गदर्शन के तहत फ़्रांसीसी कंपनी खाता: पंजीकरण, लाभकारी स्वामित्व और प्रतिनिधित्व।
फ़्रांसीसी कंपनी का हालिया Kbis या अन्य उपयुक्त पंजीकरण साक्ष्य लें। फ़्रांसीसी रजिस्ट्री गाइड RCS, RNE और दाखिल कंपनी रिकॉर्ड समझाती है। ACPR का पहचान मार्गदर्शन कानूनी व्यक्ति के पंजीकृत विवरण और स्वतंत्र सत्यापन दस्तावेज़ बताता है।
présentation de tout document écrit à caractère probant
हिंदी अनुवाद: प्रमाणिक महत्व वाला कोई भी लिखित दस्तावेज़ प्रस्तुत करना।
स्वामित्व और अधिकार
अंततः ग्राहक के मालिक या नियंत्रक व्यक्तियों की पहचान करें और आवश्यक सत्यापन अपनाएँ। संबंधित स्वामित्व स्तरों के शेयरधारक व नियंत्रण रिकॉर्ड लें। लाभकारी मालिक रजिस्टर की जानकारी की अपनी पहुँच शर्तें हैं; बैंक को वहाँ तथ्य न मिले तो कंपनी से सीधे सहायक स्वामित्व दस्तावेज़ माँगें।
प्रतिनिधि की पहचान और अधिकार जाँचें। पंजीकृत प्रतिनिधित्व जानकारी और कंपनी का प्रत्यायोजन या बैंक अधिदेश देखें। बिना पंजीकृत अधिकार वाले प्रस्तावित खाता संचालक के लिए निर्देश देने का अधिकृत दस्तावेज़ लें।
उद्देश्य, धन और अनुमोदन
व्यवसाय, खाते का उद्देश्य, अपेक्षित भुगतान और धन स्रोत दर्ज करें। समूह कोष व्यवस्था में प्राप्ति अपेक्षित हो तो उसका समझौता लें और भाग लेने वाली कंपनियाँ पहचानें। सामान्य व्यवसाय विवरण तीसरे पक्ष के लिए धन संग्रह का अधिकार प्रमाणित नहीं करता।
उच्च जोखिम संबंधों, संबंधित PEP मामलों सहित, आवश्यक उन्नत उपाय करें। स्वीकृति से पहले प्रतिबंध निष्कर्ष और महत्वपूर्ण विसंगतियाँ सुलझाएँ; साक्ष्य व अनुमोदन दर्ज करें।
प्रबंधन और भुगतान गतिविधि में बदलाव
संबंध के दौरान लेनदेन निगरानी और ग्राहक जानकारी अपडेट करें। प्रबंधन, स्वामित्व या भुगतान गतिविधि बदले तो प्रभावित जानकारी फिर जाँचें; नए दस्तावेज़ और किसी उच्च स्तर पर भेजने का कारण रखें।
d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.
ACPR CDD मार्गदर्शन (फ़्रांसीसी) — अनुच्छेद 129: व्यावसायिक संबंध की जानकारी (opens in a new tab)
हिंदी अनुवाद: व्यावसायिक संबंध की जोखिम प्रोफ़ाइल आँकना और निरंतर निगरानी करना।