Perancis: pembukaan akaun bank korporat

Bagi syarikat Perancis, dapatkan Kbis terkini atau bukti pendaftaran lain yang sesuai. Panduan daftar Perancis menerangkan RCS, RNE dan rekod syarikat. Panduan pengenalan ACPR memperincikan maklumat berdaftar dan dokumen bebas untuk mengesahkan badan undang-undang.

présentation de tout document écrit à caractère probant

ACPR CDD panduan — §2.1.2.1, ¶30, CMF L.561-5 (opens in a new tab)

Terjemahan: Pengemukaan dokumen bertulis yang mempunyai nilai pembuktian.

Pemilikan dan kuasa

Kenal pasti individu yang akhirnya memiliki atau mengawal pelanggan dan jalankan pengesahan wajib. Dapatkan rekod pemegang saham dan kawalan pada lapisan berkaitan. Akses daftar pemilik benefisial tertakluk kepada syarat; jika bank tidak memperoleh sesuatu fakta, minta dokumen sokongan terus daripada syarikat.

Sahkan identiti dan kuasa wakil. Gunakan maklumat perwakilan berdaftar serta penurunan kuasa atau mandat bank. Bagi pengendali akaun tanpa kuasa berdaftar, dapatkan dokumen yang membenarkan arahannya.

Tujuan, dana dan kelulusan

Rekodkan perniagaan, tujuan akaun, pembayaran dijangka dan dana. Bagi penerimaan di bawah aturan perbendaharaan kumpulan, minta perjanjian itu dan kenal pasti syarikat terlibat. Huraian perniagaan umum tidak membuktikan hak kutipan pihak ketiga.

Gunakan langkah dipertingkat bagi hubungan berisiko tinggi termasuk PEP berkaitan. Selesaikan isu sekatan dan percanggahan penting sebelum menerima pelanggan; rekodkan bukti dan kelulusan.

Perubahan pengurusan dan pembayaran

Pantau transaksi dan kemas kini pengetahuan pelanggan sepanjang hubungan. Apabila pengurusan, pemilikan atau pembayaran berubah, semak maklumat berkaitan dan simpan dokumen baharu serta sebab eskalasi.

d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.

ACPR CDD panduan — ¶129 (opens in a new tab)

Terjemahan: Menilai profil risiko hubungan perniagaan dan menjalankan pemantauan berterusan.