France: pagbubukas ng bank account ng kompanya

Pagsusuri sa Kbis, ownership, awtoridad at pondo ayon sa ACPR guidance.

Matthew Lee ·

Para sa kumpanyang Pranses, kumuha ng bagong Kbis o angkop na patunay ng rehistro. Ipinaliliwanag ng gabay sa rehistro ng France ang RCS, RNE at company filings. Inilalarawan ng ACPR identification guidance ang rehistradong detalye at independent documents para beripikahin ang legal person.

présentation de tout document écrit à caractère probant

ACPR CDD gabay — §2.1.2.1, ¶30, CMF L.561-5

Salin: Pagharap ng anumang nakasulat na dokumentong may halagang patunay.

Ownership at awtoridad

Tukuyin ang mga taong tunay na nagmamay-ari o kumokontrol sa customer at gawin ang kinakailangang verification. Kunin ang shareholder at control records sa kaugnay na antas. May kundisyon ang access sa beneficial-owner register; kung hindi makuha ng bangko ang isang katotohanan roon, hingin ang patunay sa kompanya.

Beripikahin ang identity at kapangyarihan ng kinatawan. Gamitin ang rehistradong representation at delegation o banking mandate ng kompanya. Kung walang rehistradong awtoridad ang account operator, kunin ang dokumentong nagpapahintulot sa kaniyang utos.

Bank account sa France. Kompanya: rehistro at governance records sa bansang pinagtatagan. Beneficial owner: sundan ang may-ari at kontrol. Operator: beripikahin ang kinatawan at awtoridad sa pagbubukas.
Fill Easy · Pagsusuri sa account ng kompanya

Layunin, pondo at pag-apruba

Itala ang negosyo, layunin ng account, inaasahang bayad at pondo. Kung tatanggap sa group treasury arrangement, kunin ang kasunduan at tukuyin ang mga kasaling kompanya. Hindi patunay ng third-party collection rights ang pangkalahatang paglalarawan ng negosyo.

Ilapat ang kinakailangang enhanced measures sa high-risk relationships, kasama ang kaugnay na PEPs. Resolbahin ang sanctions findings at malalaking pagkakaiba bago tumanggap; itala ang ebidensiya at approval.

Pagbabago sa pamamahala at bayad

Bantayan ang transaksyon at i-update ang kaalaman tungkol sa customer habang umiiral ang ugnayan. Kapag nagbago ang pamunuan, ownership o payments, suriin ang apektadong impormasyon at itago ang bagong dokumento at dahilan ng escalation.

d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.

ACPR CDD gabay — ¶129

Salin: Suriin ang risk profile ng ugnayang pangnegosyo at magsagawa ng patuloy na monitoring.