法国公司银行开户

对法国公司，取得近期 Kbis 摘录或其他适当的登记证据。法国登记指南说明 RCS、RNE 及已提交的公司记录。法国审慎监管与处置管理局（ACPR）的身份识别指引说明应收集的登记资料，以及用于核实法律实体的独立文件。

présentation de tout document écrit à caractère probant

中文释义： 提交具有证明力的书面文件。

拥有权与授权

识别最终拥有或控制客户的个人，并采取规定的核实措施。取得相关持股层级的股东及控制权记录。受益所有人登记资料的存取受其自身条件限制；如银行无法从登记册取得某项事实，应直接向公司索取支持拥有权的文件。

核查代表人的身份及权限。使用已登记的代表权资料及公司的委托授权或银行授权文件。如拟议账户操作人没有已登记的权限，应取得授权其发出指示的文件。

记录业务、账户用途、预期付款及资金来源。如公司预期根据集团资金管理安排收款，索取该协议并识别参与公司。笼统的业务描述不足以证明代第三方收款的权利。

对高风险业务关系，包括相关政治公众人物（PEP）个案，采取规定的加强措施。接纳客户前处理制裁筛查结果及重大不一致之处，并记录证据及审批。

业务关系期间监测交易并更新对客户的了解。管理层、拥有权或付款活动变更时，须复核受影响资料；保存新文件及上报原因。

d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.

中文释义： 评估业务关系的风险状况，并持续监测。