DIFC 公司人寿保险客户审查

获 DFSA 授权的保险公司，可在其许可范围内直接承保位于 DIFC 或阿联酋境外的风险。接纳投保建议书前，应核查风险所在地及许可证；该框架并不允许无限制直接承保阿联酋本土风险。

核实保单持有人

取得注册地登记记录、业务资料及拥有权架构。阿联酋登记指南说明本地登记机关。依 DFSA AML 7.3 核查客户及受益所有人，包括同时采取基于风险的控制权查询与联邦控制性拥有权要求。

核实 A 经授权代表客户行事；

采取合理措施了解客户的业务性质及其拥有权与控制架构；

核实代表人及其投保权限。取得公司授权文件，以及影响谁可行使保单权利的权益转让或融资协议。

记录被保险人、付款人及受益人。取得解释第三方保费或向贷款人转让权益的证据。

联邦受益人规定要求在指定时记录资料，并在付款或行使相关权利时核实。对高风险的公司受益人采取额外受益所有人核查，并连同 DFSA 客户尽职审查采取适用的政治公众人物（PEP）措施。

处理付款前审查权益转让、提前退保及收款人变更。取得确立收款人当前权利的文件，并确认指示人有权行事。