DIFC: seguro de vida empresarial
Diligência sobre apólices empresariais de seguradoras autorizadas pela DFSA e limites de localização dos riscos diretos.
Seguradoras autorizadas pela DFSA podem contratar seguro direto para riscos no DIFC ou fora dos EAU, nos limites da licença. Verifique localização do risco e autorização antes da aceitação; o regime não permite cobertura direta irrestrita de riscos no território continental dos EAU.
Verificar o tomador
Obtenha registos da origem, atividade e estrutura de propriedade. O guia dos registos EAU indica autoridades locais. Aplique DFSA AML 7.3 para cliente e beneficiários efetivos, incluindo pesquisa de controlo baseada no risco e requisitos federais de propriedade controladora.
verificar que A está autorizado a agir em nome do cliente;
Livro de regras AML da DFSA — AML 7.3.1(2)(a) (opens in a new tab)
tomar medidas razoáveis para compreender atividade e estrutura de propriedade e controlo do cliente;
Livro de regras AML da DFSA — AML 7.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
Verifique representante e poder de contratar. Obtenha mandato societário e cessão ou acordo financeiro que afete quem exerce direitos da apólice.
Prémios e beneficiários
Registe segurado, pagador e beneficiário. Obtenha provas de prémios de terceiros ou cessão a credor.
As disposições federais exigem informação sobre o beneficiário na designação e verificação no pagamento ou exercício dos direitos relevantes. Aplique ainda verificação dos beneficiários efetivos de beneficiário societário de maior risco e medidas PEP relevantes além da diligência DFSA.
Novos destinatários e direitos de pagamento
Reveja cessões, resgates antecipados e mudanças de destinatário antes de pagar. Obtenha prova do direito atual do destinatário e confirme os poderes de quem dá instruções.