EAU continentais: integração de empresas em seguros de vida

Controlos da empresa tomadora e dos beneficiários para seguros de vida e produtos ligados a investimentos nos EAU continentais.

Matthew Lee ·

Obtenha registo, licença comercial, estatutos e moradas da empresa tomadora. Consulte a autoridade emissora do emirado ou zona franca para provas empresariais. As seguradoras continentais aplicam o quadro federal e CBUAE; DIFC e ADGM têm regulamentos adicionais e separados.

Propriedade empresarial e poder de contratar

A Cabinet Resolution 134 of 2025 exige controlos das pessoas que possuem ou controlam 25% ou mais, seguidos dos passos previstos para outros meios de controlo e gestão superior. Obtenha provas de participação e controlo.

Verifique o representante e o poder de contratar a cobertura. Guarde o mandato e identifique quem pode ceder ou resgatar a apólice. Registe a pessoa segura e quem paga os prémios; obtenha provas se outra entidade financiar os prémios.

EAU continentais · seguro de vida. Empresa tomadora: identidade, beneficiários efetivos e poder de contratar. Pessoa segura: quem está coberto e porquê. Pagador: registar e explicar fundos de terceiros. Beneficiários e destinatários: artigo 12: registar dados e verificar a identidade no pagamento.
Fill Easy · Diligência devida para seguros de vida empresariais.

Beneficiários segundo o artigo 12

Na designação, registe o nome do beneficiário ou dados suficientes sobre uma categoria ou descrição para identificar o destinatário. Verifique a identidade no pagamento ou no exercício de direitos relevantes da apólice.

a identidade do beneficiário deve ser verificada no momento do pagamento

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 12(1)(c)

Para uma empresa beneficiária de maior risco, aplique no pagamento os controlos adicionais dos beneficiários efetivos. Aplique as medidas e aprovações de PEP pertinentes. Obtenha o contrato de cessão se um credor ou outra entidade adquiriu direitos ao pagamento e compare novas instruções do destinatário com esse direito.

Atualização da diligência e registos do artigo 25

Reveja a diligência após alterações de propriedade ou representante ao abrigo do artigo 8. Guarde proposta, documentação de diligência, alterações e provas de pagamento de acordo com o artigo 25.

Garantir que os documentos, dados ou informações obtidos no âmbito da diligência devida do cliente se mantêm atualizados

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 8(2)