Vasteland van de VAE: zakelijke acceptatie voor levensverzekeringen
Controles van zakelijke verzekeringnemers en begunstigden bij levensverzekeringen en beleggingsgerelateerde producten op het VAE-vasteland.
Verkrijg registratie, handelsvergunning, statuten en adressen van de zakelijke verzekeringnemer. Raadpleeg de uitgevende instantie van het emiraat of de vrije zone voor bedrijfsbewijs. Verzekeraars op het vasteland volgen het federale en CBUAE-kader; DIFC en ADGM hebben aanvullende, afzonderlijke regelboeken.
Bedrijfseigendom en bevoegdheid tot afsluiten
Cabinet Resolution 134 of 2025 vereist controle van personen die 25% of meer bezitten of beheersen, gevolgd door de voorgeschreven stappen voor andere zeggenschap en hoger management. Verkrijg bewijs van aandeelhouderschap en zeggenschap.
Verifieer de vertegenwoordiger en diens bevoegdheid om de polis te sluiten. Bewaar het mandaat en bepaal wie de polis kan overdragen of afkopen. Leg verzekerde en premiebetaler vast; vraag bewijs als een andere entiteit de premies financiert.
Begunstigden volgens artikel 12
Leg bij aanwijzing de naam van de begunstigde vast of voldoende informatie over een categorie of omschrijving om de ontvanger te identificeren. Verifieer diens identiteit bij uitkering of uitoefening van relevante polisrechten.
de identiteit van de begunstigde moet op het moment van betaling worden geverifieerd
Cabinet Resolution 134/2025 — Article 12(1)(c) (opens in a new tab)
Voor een zakelijke begunstigde met hoger risico zijn bij uitkering aanvullende controles van uiteindelijk gerechtigden vereist. Pas relevante PEP-maatregelen en goedkeuringen toe. Verkrijg het overdrachtsbewijs als een geldverstrekker of andere entiteit betalingsrechten heeft verkregen en vergelijk nieuwe betaalinstructies met die aanspraak.
Updates van cliëntenonderzoek en artikel 25-dossiers
Herzie het cliëntenonderzoek na wijzigingen van eigendom of vertegenwoordiging onder artikel 8. Bewaar aanvraag, onderzoek, wijzigingen en betalingsbewijs volgens de bewaareisen van artikel 25.
Ervoor zorgen dat documenten, gegevens of informatie uit het cliëntenonderzoek actueel blijven
Cabinet Resolution 134/2025 — Article 8(2) (opens in a new tab)