UAE đại lục: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp
Kiểm tra công ty mua bảo hiểm và người thụ hưởng với bảo hiểm nhân thọ, đầu tư tại UAE đại lục.
Lấy đăng ký, giấy phép kinh doanh, điều lệ và địa chỉ của công ty mua bảo hiểm. Xác minh hồ sơ tại cơ quan cấp của tiểu vương quốc hoặc khu tự do. Doanh nghiệp bảo hiểm đại lục theo khuôn khổ liên bang và CBUAE; DIFC và ADGM có bộ quy tắc bổ sung riêng.
Sở hữu công ty và thẩm quyền mua
Nghị quyết Nội các 134 năm 2025 yêu cầu kiểm tra cá nhân sở hữu hoặc kiểm soát từ 25% trở lên, sau đó là các bước về quyền kiểm soát khác và quản lý cấp cao theo quy định. Lấy chứng cứ cổ đông và quyền kiểm soát liên quan.
Xác minh người đại diện và quyền mua bảo hiểm. Lưu ủy quyền và xác định ai được chuyển nhượng hoặc hoàn giá hợp đồng. Ghi người được bảo hiểm và người đóng phí; lấy chứng từ khi pháp nhân khác cấp tiền đóng phí.
Người thụ hưởng theo Điều 12
Khi chỉ định, ghi tên người thụ hưởng hoặc đủ thông tin về nhóm hay mô tả để nhận diện người nhận. Xác minh danh tính khi chi trả hoặc thực hiện quyền hợp đồng liên quan.
danh tính người thụ hưởng phải được xác minh tại thời điểm chi trả
Nghị quyết Nội các 134/2025, Điều 12(1)(c) (opens in a new tab)
Với người thụ hưởng là công ty rủi ro cao, áp dụng kiểm tra bổ sung về chủ sở hữu hưởng lợi cần thiết khi chi trả. Thực hiện biện pháp và phê duyệt PEP liên quan. Nếu bên cho vay hoặc pháp nhân khác nhận quyền thanh toán, lấy giấy chuyển nhượng và đối chiếu chỉ dẫn người nhận mới với quyền đó.
Cập nhật CDD và hồ sơ Điều 25
Rà soát CDD khi chủ sở hữu hoặc người đại diện thay đổi theo Điều 8. Lưu đề xuất, CDD, sửa đổi và chứng cứ chi trả theo yêu cầu lưu trữ Điều 25.
Bảo đảm tài liệu, dữ liệu hoặc thông tin thu được từ các biện pháp Thẩm định Khách hàng luôn được cập nhật