阿聯酋本土人壽保險客戶審查

取得公司保單持有人的註冊資料、營業牌照、章程及地址。透過發牌酋長國或自由區主管機關取得公司證據。本土保險公司遵守聯邦及阿聯酋中央銀行（CBUAE）框架；迪拜國際金融中心（DIFC）及阿布扎比全球市場（ADGM）另有獨立的監管規則手冊。

公司擁有權與投保權限

《2025 年內閣決議第 134 號》要求查核擁有或控制 25% 或以上權益的個人，之後依指定順序查核其他控制方式及高級管理層。取得相關股東及控制權證據。

核實代表人及其投保權限。保存授權文件，並識別可轉讓保單權益或要求退保的人士。記錄受保人與保費付款人；若由另一實體支付保費，取得佐證文件。

指定受益人時，記錄其姓名；如按類別或描述指定，則記錄足以識別收款人的資料。付款或行使相關保單權利時核實其身分。

須在付款時核實受益人的身分

對較高風險的公司受益人，須在付款時進行額外的實益擁有人查核。採取相關政治人物（PEP）措施並取得審批。若貸款人或其他實體已取得收款權，應取得權益轉讓文件，並按該權利審查新的收款指示。

依第 8 條，在擁有權或代表人變更後覆核客戶盡職審查資料。依第 25 條的保存規定，保存投保建議書、客戶盡職審查資料、變更紀錄及付款證據。

確保作為客戶盡職審查措施一部分取得的文件、數據或資料保持更新