UAE แผ่นดินใหญ่: รับลูกค้าประกันชีวิตนิติบุคคล

ขอทะเบียน ใบอนุญาตการค้า ข้อบังคับ และที่อยู่ของบริษัทผู้ถือกรมธรรม์ ตรวจหลักฐานบริษัทกับหน่วยงานเอมิเรตหรือเขตเสรีผู้ออก บริษัทประกันแผ่นดินใหญ่ใช้กรอบรัฐบาลกลางและ CBUAE ส่วน DIFC และ ADGM มีกฎเพิ่มเติมแยกต่างหาก

เจ้าของบริษัทและอำนาจซื้อประกัน

มติคณะรัฐมนตรี 134 ปี 2025 กำหนดให้ตรวจบุคคลที่ถือครองหรือควบคุมตั้งแต่ 25% ขึ้นไป แล้วใช้ขั้นตอนการควบคุมแบบอื่นและผู้บริหารระดับสูงตามที่ระบุ ขอหลักฐานผู้ถือหุ้นและการควบคุมที่เกี่ยวข้อง

ตรวจผู้แทนและอำนาจซื้อกรมธรรม์ เก็บหนังสือมอบอำนาจและระบุผู้ที่โอนสิทธิหรือเวนคืนกรมธรรม์ได้ บันทึกผู้เอาประกันและผู้จ่ายเบี้ย หากนิติบุคคลอื่นจ่ายเบี้ย ให้ขอหลักฐานประกอบ

ผู้รับประโยชน์ตามมาตรา 12

เมื่อระบุผู้รับประโยชน์ ให้บันทึกชื่อหรือข้อมูลกลุ่มหรือคำอธิบายที่เพียงพอเพื่อระบุผู้รับเงิน ตรวจยืนยันตัวตนตอนจ่ายเงินหรือใช้สิทธิที่เกี่ยวข้องตามกรมธรรม์

ต้องตรวจยืนยันตัวตนผู้รับประโยชน์ในเวลาจ่ายเงิน

มติคณะรัฐมนตรี 134/2025 มาตรา 12(1)(c) (opens in a new tab)

สำหรับผู้รับประโยชน์ที่เป็นบริษัทและมีความเสี่ยงสูง ให้ตรวจเจ้าของที่แท้จริงเพิ่มเติมตามที่กำหนดตอนจ่ายเงิน ใช้มาตรการและการอนุมัติ PEP ที่เกี่ยวข้อง หากผู้ให้กู้หรือนิติบุคคลอื่นได้สิทธิรับเงิน ให้ขอเอกสารโอนสิทธิและตรวจคำสั่งผู้รับเงินใหม่กับสิทธินั้น

ปรับปรุง CDD และข้อมูลตามมาตรา 25

ทบทวน CDD เมื่อเจ้าของหรือผู้แทนเปลี่ยนตามมาตรา 8 เก็บข้อเสนอ CDD การแก้ไข และหลักฐานการจ่ายเงินตามข้อกำหนดเก็บข้อมูลมาตรา 25

ทำให้เอกสาร ข้อมูล หรือสารสนเทศที่ได้จากมาตรการตรวจสอบลูกค้าเป็นปัจจุบัน

มติคณะรัฐมนตรี 134/2025 มาตรา 8(2) (opens in a new tab)